Prawdziwa roczna stopa zwrotu Twojego portfela — policzona z dat i kwot wpłat oraz wypłat, które naprawdę zrobiłeś. Wpisz je ręcznie albo wgraj CSV od brokera. Ten sam XIRR co w Excelu, bez arkusza.
Dodaj swoje wpłaty i wypłaty — albo zaimportuj CSV od brokera — żeby zobaczyć prawdziwy zwrot.
Załóż darmowe konto i zaimportuj ten sam CSV. Twój portfel będzie aktualizował się sam, ze zwrotem na wykresie obok S&P 500.
Kalkulator podaje uproszczone szacunki wyłącznie w celach edukacyjnych i nie stanowi porady finansowej. Wynik jest tak dokładny, jak wpisane przepływy. Przed podjęciem decyzji skonsultuj się z wykwalifikowanym doradcą finansowym.
Prosty zwrot dzieli zysk przez wszystko, co kiedykolwiek wpłaciłeś — tak, jakby każda złotówka pracowała od pierwszego dnia. Ale pieniądze dodane miesiąc temu ledwo zdążyły popracować, a te wypłacone przestały pracować w dniu wypłaty. XIRR (ta sama funkcja, którą ma Excel) rozwiązuje ten problem: znajduje jedną roczną stopę, przy której wszystkie Twoje datowane przepływy i dzisiejsza wartość portfela się zgadzają — ważąc każdą wpłatę i wypłatę czasem, przez który faktycznie była zainwestowana. Dzięki temu wynik można uczciwie porównać z ETF-em, lokatą albo cudzym portfelem. Kalkulator używa konwencji Excela (kapitalizacja roczna, rzeczywiste dni przez 365), więc każdy wynik sprawdzisz w arkuszu — a datowane wpłaty i wypłaty potrafi odczytać prosto z eksportu CSV Twojego brokera, przeliczając każdą po kursie z jej dnia.