Wealthica
Bankaları ve aracı kurumları tek panele senkronize eden, eklenti mağazası olan Kanadalı finansal hesap toplayıcısı.
Wealthica, banka ve aracı kurumlardaki bakiyeleri, pozisyonları ve işlemleri günde bir kez tek bir panele çeken Kanadalı bir finansal hesap toplayıcısı; üstüne raporlar ve üçüncü taraf araçlar ekleyen bir eklenti (“Power-Ups”) mağazası var. Önceliği toplama: ücretsiz plan seni üç kurumla sınırlıyor ve ücretli basamaklar (yılda 50–250 CAD) çoğunlukla analiz derinliğine göre değil, kaç ve hangi kurumu bağlayabildiğine göre fiyatlanıyor. 2015'ten beri Montreal merkezli çalışıyor ve aynı altyapıyı danışmanlara ve kurumlara da satıyor. Sağlık puanı, yeniden dengeleme ve geriye dönük test yerleşik değil; başka firmaların ayrı ücretli eklentilerinden geliyor.
Özelliklere hızlı bakış
| Özellik | Wealthica |
|---|---|
| Fiyatlandırma | Freemium |
| Takip ve veri | |
| Elle giriş | Var |
| CSV / aracı kurum içe aktarma. Aracı kurum ya da kripto borsası CSV dosyalarından pozisyonları ve işlemleri içe aktarır. | Kısmen |
| Otomatik banka/aracı kurum senkronu. Bankana ya da aracı kurumuna bağlanıp pozisyonları otomatik çeker. | Var |
| Çoklu varlık | Var |
| Çoklu para birimi | Var |
| Temettü takibi | Var |
| Temettü/gelir tahmini. Gelecek temettü gelirini tahmin eder ve bir gelir takvimi gösterir. | Var |
| Vergi raporları | Kısmen |
| Analiz ve içgörüler | |
| Yapay zeka portföy analizi | Desteklenmiyor |
| Yapay zeka varlık ve piyasa analizi. Sadece portföyün bütünü için değil, tek tek pozisyonlar ve piyasa bağlamı için de yapay zeka yorumu. | Desteklenmiyor |
| Portföy sağlık puanı. Çeşitlendirme, yoğunlaşma ve diğer portföy sağlığı sinyallerini tek bir puanda toplar. | Kısmen |
| Yeniden dengeleme ve sapma. Dağılımının hedeften ne kadar saptığını ve nasıl düzelteceğini gösterir. | Desteklenmiyor |
| Hedef ve hedefe kalan süre | Desteklenmiyor |
| Özel gruplar / etiketler. Pozisyonları sadece varlık sınıfına göre değil, kendi boyutlarına göre de (ör. strateji, tema) gruplar. | Var |
| Getiri yöntemi (TWR/MWR). Zaman ağırlıklı (TWR) ve para ağırlıklı (MWR/XIRR) gerçek getiri; basit bir yüzde değişimi değil. | Desteklenmiyor |
| Endeks karşılaştırması ve alfa. Getirini bir endeksle karşılaştırır, alfa dahil. | Var |
| Backtest ve senaryolar. Bir portföyü geçmiş verilerle test eder ya da senaryo simülasyonları çalıştırır. | Desteklenmiyor |
| Erişim ve fiyat | |
| Ücretsiz plan | Var |
| Hesap bağlamak gerekmez. Banka girişi ya da veri toplayıcı bağlamadan çalışır. | Kısmen |
| Açık kaynak | Desteklenmiyor |
| Kendi sunucuna kurulabilir | Desteklenmiyor |
| Herkese açık API | Kısmen |
| Platform ve kapsam | |
| Mobil uygulama | Var |
| Çok dilli | Var |
| Topluluk ve ekstralar | |
| Herkese açık / sosyal portföyler. Portföyünü herkese açık paylaşabilir, başka yatırımcıları takip edebilirsin. | Desteklenmiyor |
| Yapay zeka portföy roast'ı. Paylaşılabilir bir yapay zeka roast'ı: portföyün açık sözlü bir eleştirisi. | Desteklenmiyor |
Kimler için
Hesapları birkaç kuruma dağılmış Kanadalı yatırımcılar için; asıl derdin toplam net varlığını bilmekse, özellikle de birleşik bir aile bilançosu isteyen iki dilli bir hanedeysen.
Artıları
- Kendi bağlayıcı koleksiyonuyla derin Kanada bankası ve aracı kurum kapsamı, ücretli planlarda Plaid/Yodlee desteğiyle
- Ücretsiz planda S&P 500 / S&P/TSX ile karşılaştırma endeksi
- Gerçek bir eklenti platformu: MIT lisanslı eklenti çatısı, Power-Ups mağazası ve kendi verinin Google Sheets / Excel'e günlük senkronizasyonu
- Gerçekten iki dilli ürün (İngilizce ve Fransızca), mobil uygulama dahil
- Hane birleştirme: hesapları ve varlıkları aile üyelerine atayıp ortak bir bilanço çıkarıyorsun
Eksileri
- Getiri rakamının belgelenmiş bir yöntemi yok (kendi API'sinde TWR/MWR/IRR/XIRR yok) ve kullanıcının düzenleyebildiği bir defter değerinin üzerinde duruyor
- Ücretsiz plan 3 kurumluk bir tadımlık; sınırsız senkronizasyon 2023'ün sonunda kaldırıldı
- Sağlık puanı, yeniden dengeleme ve geriye dönük test için başka firmaların ayrı ücretli eklentileri gerekiyor
- Bireysel üründe yapay zeka yok, ABD kapsamı ise Premium planda beta; pratikte yalnızca Kanada
- Dosya içe aktarma yalnızca elle eklenen bir varlığa işlem CSV'si; pozisyon içe aktarma, XLSX ya da PDF yok
Wealthica vs PortfolioGlance
Wealthica Kanada'daki kurum kapsamında bizi gerçekten geçiyor: asıl derdin birkaç Kanada bankası ve aracı kurumundaki çok sayıda hesabın her gece yenilenmesiyse, bizim bilerek yapmadığımız bir şeyi yapıyor. Ayrıca native mobil uygulamaları ve iki dilli (EN/FR) bir arayüzü var. Ama getiri rakamı hiçbir yöntem adı vermiyor; kendi API'si yalnızca düzenlenebilir bir defter değeri üzerindeki kazancı veriyor, hiçbir yerde zaman ya da para ağırlıklı getiri yok. Sağlık puanı, yeniden dengeleme ve geriye dönük test ise başka şirketlerden ayrı eklenti olarak satın alınıyor. PortfolioGlance hem TWR hem MWR yayımlıyor; sağlık puanı, yeniden dengeleme, hedef projeksiyonu ve yapay zeka analizi çekirdekte ve bu analiz katmanı ücretsiz kalıyor. Kendi karşılaştırma sayfaları da analitikten çok toplam değeri izlemeye odaklandıklarını kabul ediyor. Wealthica “bu akşam neye sahibim” sorusunu yanıtlıyor; PortfolioGlance “nasıl gidiyor ve neyi değiştirmeliyim” sorusunu.
PortfolioGlance'i ücretsiz deneŞununla karşılaştır
Alternatifler ve sıralamalar
Bu bizim editoryal incelememiz, yatırım tavsiyesi değil. Özellikler ve fiyatlar kontrol ettiğimizden beri değişmiş olabilir. En güncel bilgi resmi sitede.