Wealthfolio
Açık kaynak, önce yerel çalışan portföy takip uygulaması: zaman ve para ağırlıklı getiri, yeniden dengeleme ve isteğe bağlı ücretli aracı kurum senkronizasyonu.
Wealthfolio, kendi cihazında çalışan ve verilerini varsayılan olarak orada tutan, açık kaynak ve önce yerel bir takip uygulaması. Hem zaman ağırlıklı hem para ağırlıklı getiriyi hesaplıyor, bunları S&P 500 veya herhangi bir ETF ile karşılaştırıyor, dağılım sapmasını bir yeniden dengeleme planıyla gösteriyor ve birikim ya da FIRE planını yıl yıl projeksiyona döküyor. Bir yapay zeka asistanı gerçek portföyünü okuyabiliyor ama API anahtarını sen getiriyorsun ya da yerel bir model çalıştırıyorsun. Otomatik aracı kurum senkronizasyonu, Connect adlı ücretli bir abonelik olarak var; geri kalan her şey ücretsiz.
Özelliklere hızlı bakış
| Özellik | Wealthfolio |
|---|---|
| Fiyatlandırma | Freemium |
| Takip ve veri | |
| Elle giriş | Var |
| CSV / aracı kurum içe aktarma. Aracı kurum ya da kripto borsası CSV dosyalarından pozisyonları ve işlemleri içe aktarır. | Var |
| Otomatik banka/aracı kurum senkronu. Bankana ya da aracı kurumuna bağlanıp pozisyonları otomatik çeker. | Var |
| Çoklu varlık | Var |
| Çoklu para birimi | Var |
| Temettü takibi | Var |
| Temettü/gelir tahmini. Gelecek temettü gelirini tahmin eder ve bir gelir takvimi gösterir. | Desteklenmiyor |
| Vergi raporları | Desteklenmiyor |
| Analiz ve içgörüler | |
| Yapay zeka portföy analizi | Var |
| Yapay zeka varlık ve piyasa analizi. Sadece portföyün bütünü için değil, tek tek pozisyonlar ve piyasa bağlamı için de yapay zeka yorumu. | Kısmen |
| Portföy sağlık puanı. Çeşitlendirme, yoğunlaşma ve diğer portföy sağlığı sinyallerini tek bir puanda toplar. | Kısmen |
| Yeniden dengeleme ve sapma. Dağılımının hedeften ne kadar saptığını ve nasıl düzelteceğini gösterir. | Var |
| Hedef ve hedefe kalan süre | Var |
| Özel gruplar / etiketler. Pozisyonları sadece varlık sınıfına göre değil, kendi boyutlarına göre de (ör. strateji, tema) gruplar. | Var |
| Getiri yöntemi (TWR/MWR). Zaman ağırlıklı (TWR) ve para ağırlıklı (MWR/XIRR) gerçek getiri; basit bir yüzde değişimi değil. | Var |
| Endeks karşılaştırması ve alfa. Getirini bir endeksle karşılaştırır, alfa dahil. | Var |
| Backtest ve senaryolar. Bir portföyü geçmiş verilerle test eder ya da senaryo simülasyonları çalıştırır. | Kısmen |
| Erişim ve fiyat | |
| Ücretsiz plan | Var |
| Hesap bağlamak gerekmez. Banka girişi ya da veri toplayıcı bağlamadan çalışır. | Var |
| Açık kaynak | Var |
| Kendi sunucuna kurulabilir | Var |
| Herkese açık API | Kısmen |
| Platform ve kapsam | |
| Mobil uygulama | Var |
| Çok dilli | Var |
| Topluluk ve ekstralar | |
| Herkese açık / sosyal portföyler. Portföyünü herkese açık paylaşabilir, başka yatırımcıları takip edebilirsin. | Desteklenmiyor |
| Yapay zeka portföy roast'ı. Paylaşılabilir bir yapay zeka roast'ı: portföyün açık sözlü bir eleştirisi. | Desteklenmiyor |
Kimler için
Verilerinin sahipliğinden vazgeçmeden ciddi bir analiz motoru isteyen, yazılım kurmaktan ya da bir konteyner çalıştırmaktan çekinmeyen yatırımcılar.
Artıları
- Hem zaman ağırlıklı hem para ağırlıklı getiri, ayrıca herhangi bir ETF'le karşılaştırma
- AGPL-3.0 ile açık kaynak; Docker'lı web sunucu moduyla gerçekten kendi sunucunda barındırma
- Varsayılan olarak yerel: yapay zeka asistanı senin anahtarınla ya da yerel bir modelle çalışıyor
- Sapma bantlarıyla yeniden dengeleme, hedef kilometre taşları ve FIRE simülasyonu
Eksileri
- Temettü ya da gelir tahmini yok
- Vergi raporu üretmiyor; vergi yalnızca işlem bazında kaydediliyor
- Otomatik aracı kurum senkronizasyonu ücretli abonelik arkasında
- Kendi sunucunda barındırma ve masaüstü kurulumu, barındırılan bir web uygulamasından daha fazla uğraş istiyor
Wealthfolio vs PortfolioGlance
Sahip olduğumuz en yakın açık kaynak rakip bu ve açıklıkta bizi geçiyor: AGPL-3.0, kendi sunucunda barındırılabiliyor ve bizde olmayan bir aracı kurum senkronizasyonu sunuyor. Zaman ve para ağırlıklı getiride, endeks karşılaştırmasında, yeniden dengelemede ve hedef projeksiyonunda ona denkiz; üstüne portföy sağlık puanı, yapay zeka portföy değerlendirmesi ve temettü tablosu ekliyoruz, hem de kurulacak bir şey ve bakımı yapılacak bir konteyner olmadan. Kendi altyapına sahip olmak, hiçbirine sahip olmamaktan daha çok şey ifade ediyorsa Wealthfolio'yu seç.
PortfolioGlance'i ücretsiz deneŞununla karşılaştır
Alternatifler ve sıralamalar
Bu bizim editoryal incelememiz, yatırım tavsiyesi değil. Özellikler ve fiyatlar kontrol ettiğimizden beri değişmiş olabilir. En güncel bilgi resmi sitede.