Wealthfolio
Open-source, local-first portfolio tracker with time-weighted and money-weighted returns, rebalancing and an optional paid broker sync.
Wealthfolio is an open-source, local-first tracker that runs on your own device and keeps your data there by default. It computes both time-weighted and money-weighted returns, compares them against the S&P 500 or any ETF, shows allocation drift with a rebalance plan, and projects a savings or FIRE plan year by year. An AI assistant can read your real portfolio, but you bring your own API key or run a local model. Automatic broker sync exists as a paid subscription called Connect; everything else is free.
Özelliklere hızlı bakış
| Özellik | Wealthfolio |
|---|---|
| Fiyatlandırma | Freemium |
| Takip ve veri | |
| Elle giriş | Var |
| CSV / aracı kurum içe aktarma. Aracı kurum ya da kripto borsası CSV dosyalarından pozisyonları ve işlemleri içe aktarır. | Var |
| Otomatik banka/aracı kurum senkronu. Bankana ya da aracı kurumuna bağlanıp pozisyonları otomatik çeker. | Var |
| Çoklu varlık | Var |
| Çoklu para birimi | Var |
| Temettü takibi | Var |
| Temettü/gelir tahmini. Gelecek temettü gelirini tahmin eder ve bir gelir takvimi gösterir. | Desteklenmiyor |
| Vergi raporları | Desteklenmiyor |
| Analiz ve içgörüler | |
| Yapay zeka portföy analizi | Var |
| Yapay zeka varlık ve piyasa analizi. Sadece portföyün bütünü için değil, tek tek pozisyonlar ve piyasa bağlamı için de yapay zeka yorumu. | Kısmen |
| Portföy sağlık puanı. Çeşitlendirme, yoğunlaşma ve diğer portföy sağlığı sinyallerini tek bir puanda toplar. | Kısmen |
| Yeniden dengeleme ve sapma. Dağılımının hedeften ne kadar saptığını ve nasıl düzelteceğini gösterir. | Var |
| Hedef ve hedefe kalan süre | Var |
| Özel gruplar / etiketler. Pozisyonları sadece varlık sınıfına göre değil, kendi boyutlarına göre de (ör. strateji, tema) gruplar. | Var |
| Getiri yöntemi (TWR/MWR). Zaman ağırlıklı (TWR) ve para ağırlıklı (MWR/XIRR) gerçek getiri; basit bir yüzde değişimi değil. | Var |
| Endeks karşılaştırması ve alfa. Getirini bir endeksle karşılaştırır, alfa dahil. | Var |
| Backtest ve senaryolar. Bir portföyü geçmiş verilerle test eder ya da senaryo simülasyonları çalıştırır. | Kısmen |
| Erişim ve fiyat | |
| Ücretsiz plan | Var |
| Hesap bağlamak gerekmez. Banka girişi ya da veri toplayıcı bağlamadan çalışır. | Var |
| Açık kaynak | Var |
| Kendi sunucuna kurulabilir | Var |
| Herkese açık API | Kısmen |
| Platform ve kapsam | |
| Mobil uygulama | Var |
| Çok dilli | Var |
| Topluluk ve ekstralar | |
| Herkese açık / sosyal portföyler. Portföyünü herkese açık paylaşabilir, başka yatırımcıları takip edebilirsin. | Desteklenmiyor |
| Yapay zeka portföy roast'ı. Paylaşılabilir bir yapay zeka roast'ı: portföyün açık sözlü bir eleştirisi. | Desteklenmiyor |
Kimler için
Investors who want a serious analytics engine without giving up ownership of their data, and who are comfortable installing software or running a container.
Artıları
- Both time-weighted and money-weighted returns, plus benchmark comparison against any ETF
- Open source under AGPL-3.0 and genuinely self-hostable with a Docker web-server mode
- Local-first by default — the AI assistant runs on your key or a local model
- Rebalancing with drift bands, goal milestones and a FIRE simulation
Eksileri
- No dividend or income forecast
- No tax-report generation — tax is recorded per transaction only
- Automatic broker sync sits behind a paid subscription
- Self-hosting and desktop installation demand more setup than a hosted web app
Wealthfolio vs PortfolioGlance
This is the closest open-source rival we have, and it beats us on openness: it is AGPL-3.0, self-hostable, and offers broker sync we do not. We match it on time-weighted and money-weighted returns, benchmarking, rebalancing and goal projection, and we add a portfolio health score, an AI portfolio review and a dividend picture — with nothing to install and no container to maintain. Choose Wealthfolio if owning the stack matters more to you than owning none of it.
PortfolioGlance'i ücretsiz deneŞununla karşılaştır
Bu yazı editoryal bir genel bakıştır ve yalnızca bilgi amaçlıdır; yatırım tavsiyesi ya da öneri değildir. Özellikler ve fiyatlar yayından sonra değişmiş olabilir; güncel bilgi için resmi siteye bak.