Portfolio Trader
Hem MWR hem TWR, maliyet esaslı muhasebe ve tek seferlik satın alma sunan native Apple portföy takip uygulaması.
Portfolio Trader, tek ürünlü Avustralyalı bir şirket olan Purescope'un 2012'den beri kesintisiz geliştirdiği native bir iOS, iPadOS ve watchOS portföy takip uygulaması. Elle girilen ya da CSV ile içe aktarılan işlemler ve otomatik fiyatlama üzerine kurulu bir kayıt tutma ve kâr/zarar analizi aracı: aracı kurum bağlantısı yok, hesap yok, sunucu yok; veriler cihazda duruyor ve isteğe bağlı iCloud senkronizasyonu var. Hem para ağırlıklı hem zaman ağırlıklı getiriyi raporluyor, FIFO ya da ortalama maliyet muhasebesi sunuyor ve tek bir portföy içinde çok para birimli pozisyonları destekliyor. Kategori için alışılmadık biçimde, abonelikle değil tek seferlik uygulama içi satın almayla açılıyor.
Özelliklere hızlı bakış
| Özellik | Portfolio Trader |
|---|---|
| Fiyatlandırma | Freemium |
| Takip ve veri | |
| Elle giriş | Var |
| CSV / aracı kurum içe aktarma. Aracı kurum ya da kripto borsası CSV dosyalarından pozisyonları ve işlemleri içe aktarır. | Var |
| Otomatik banka/aracı kurum senkronu. Bankana ya da aracı kurumuna bağlanıp pozisyonları otomatik çeker. | Desteklenmiyor |
| Çoklu varlık | Kısmen |
| Çoklu para birimi | Var |
| Temettü takibi | Var |
| Temettü/gelir tahmini. Gelecek temettü gelirini tahmin eder ve bir gelir takvimi gösterir. | Desteklenmiyor |
| Vergi raporları | Desteklenmiyor |
| Analiz ve içgörüler | |
| Yapay zeka portföy analizi | Desteklenmiyor |
| Yapay zeka varlık ve piyasa analizi. Sadece portföyün bütünü için değil, tek tek pozisyonlar ve piyasa bağlamı için de yapay zeka yorumu. | Desteklenmiyor |
| Portföy sağlık puanı. Çeşitlendirme, yoğunlaşma ve diğer portföy sağlığı sinyallerini tek bir puanda toplar. | Desteklenmiyor |
| Yeniden dengeleme ve sapma. Dağılımının hedeften ne kadar saptığını ve nasıl düzelteceğini gösterir. | Desteklenmiyor |
| Hedef ve hedefe kalan süre | Desteklenmiyor |
| Özel gruplar / etiketler. Pozisyonları sadece varlık sınıfına göre değil, kendi boyutlarına göre de (ör. strateji, tema) gruplar. | Desteklenmiyor |
| Getiri yöntemi (TWR/MWR). Zaman ağırlıklı (TWR) ve para ağırlıklı (MWR/XIRR) gerçek getiri; basit bir yüzde değişimi değil. | Var |
| Endeks karşılaştırması ve alfa. Getirini bir endeksle karşılaştırır, alfa dahil. | Var |
| Backtest ve senaryolar. Bir portföyü geçmiş verilerle test eder ya da senaryo simülasyonları çalıştırır. | Desteklenmiyor |
| Erişim ve fiyat | |
| Ücretsiz plan | Var |
| Hesap bağlamak gerekmez. Banka girişi ya da veri toplayıcı bağlamadan çalışır. | Var |
| Açık kaynak | Desteklenmiyor |
| Kendi sunucuna kurulabilir | Desteklenmiyor |
| Herkese açık API | Desteklenmiyor |
| Platform ve kapsam | |
| Mobil uygulama | Var |
| Çok dilli | Var |
| Topluluk ve ekstralar | |
| Herkese açık / sosyal portföyler. Portföyünü herkese açık paylaşabilir, başka yatırımcıları takip edebilirsin. | Desteklenmiyor |
| Yapay zeka portföy roast'ı. Paylaşılabilir bir yapay zeka roast'ı: portföyün açık sözlü bir eleştirisi. | Desteklenmiyor |
Kimler için
Yalnızca Apple kullanan bireysel yatırımcılar için; birkaç para biriminde borsada işlem gören hisse senedi, ETF, yatırım ortaklığı ve fon tutuyorsan, maliyet doğruluğu istiyorsan ve bir kez ödeyip verilerini cihazda tutmayı tercih ediyorsan.
Artıları
- Portföy geçmişi grafiğinde hem MWR hem TWR, üzerine bindirilmiş endeksle; en çok tartışılan boyutta güçlü
- Seçebildiğin maliyet muhasebesi: ayar olarak sunulan FIFO ya da ortalama maliyet
- Tek portföy içinde gerçek çoklu para birimi, birçok takip uygulamasının yanlış yaptığı peni cinsinden GBP desteğiyle
- Face ID kilidiyle yalnızca yerel ve hesapsız mimari, ayrıca Apple Watch uygulaması ve ana ekran widget'ları
- Abonelik yerine tek seferlik satın alma; abonelik dolu bir alanda yapısal olarak çekici
Eksileri
- Yalnızca Apple; Android yok, web uygulaması yok
- Hiçbir türde aracı kurum ya da banka senkronizasyonu yok; her işlem elle ya da CSV ile giriliyor
- Temettü tahmini, sağlık puanı, yeniden dengeleme, hedefler, özel etiketler, yapay zeka ya da geriye dönük test yok
- Fiyatlandırma şeffaf değil; ücretsiz sınır yalnızca “küçük portföyler” diye anlatılıyor ve aynı adı taşıyan iki Pro satın alma 4,99 $ ve 49,99 $
- Vergi raporu çıktısı yok ve kripto, tahvil ya da değerli metal için birinci elden kanıt yok
Portfolio Trader vs PortfolioGlance
Portfolio Trader, Apple platformunun kazandığı yerde bizi geçiyor: widget'ları ve çevrimdışı çalışmasıyla native iPhone/iPad/Apple Watch deneyimi, verilerin yalnızca cihazda kalması, pozisyon başına daha derin maliyet mekaniği (FIFO/ortalama maliyet anahtarı, peni cinsinden GBP desteği) ve aboneliksiz tek seferlik satın alma. Hem MWR hem TWR raporluyor, yani getiri yönteminde gerçek bir beraberlik; burada bunu farkımız diye öne süremeyiz. PortfolioGlance bir web uygulaması, ama yapay zeka portföy analizi, sağlık puanı, yeniden dengeleme, hedef projeksiyonu, özel etiket boyutları, temettü tahmini ve daha geniş varlık ile platform erişimi (Android ve web) ekliyor, üstelik çekirdeği ücretsiz başlıyor. Apple ekosisteminde yaşıyorsan ve bir kez ödeyip yerel bir defter istiyorsan Portfolio Trader işini görür; analiz ile karar katmanı ve platformlar arası erişim PortfolioGlance'te.
PortfolioGlance'i ücretsiz deneŞununla karşılaştır
Alternatifler ve sıralamalar
Bu bizim editoryal incelememiz, yatırım tavsiyesi değil. Özellikler ve fiyatlar kontrol ettiğimizden beri değişmiş olabilir. En güncel bilgi resmi sitede.