Portfeo
Hisse senedi, ETF, tahvil ve kripto için Polonya kaynaklı portföy ve net varlık uygulaması (Independent Trader ekibinden).
Portfeo, Independent Trader ekibinin 2025'in sonunda çıkardığı, Polonya kaynaklı bir portföy ve net varlık uygulaması. Hisse senetlerini, ETF'leri, kriptoyu, emtiayı ve Polonya'nın bireysel yatırımcı tahvillerini (EDO, COI, ROR) takip ediyor; XTB, Saxo, DIF Broker ve Exante gibi aracı kurumlardan (ve MyFund'dan) geçmişi içe aktarıyor. Getiriyi, yatırdığın parayı gerçek piyasa kazancından ayıran bir “baseline” ile gösteriyor. Temettü ve faizdeki stopajı işliyor, endekslerle karşılaştırma yapıyor ve 30 günlük deneme süresi olan ücretli bir ürün.
Özelliklere hızlı bakış
| Özellik | Portfeo |
|---|---|
| Fiyatlandırma | Ücretli |
| Takip ve veri | |
| Elle giriş | Var |
| CSV / aracı kurum içe aktarma. Aracı kurum ya da kripto borsası CSV dosyalarından pozisyonları ve işlemleri içe aktarır. | Var |
| Otomatik banka/aracı kurum senkronu. Bankana ya da aracı kurumuna bağlanıp pozisyonları otomatik çeker. | Desteklenmiyor |
| Çoklu varlık | Var |
| Çoklu para birimi | Var |
| Temettü takibi | Var |
| Temettü/gelir tahmini. Gelecek temettü gelirini tahmin eder ve bir gelir takvimi gösterir. | Desteklenmiyor |
| Vergi raporları | Kısmen |
| Analiz ve içgörüler | |
| Yapay zeka portföy analizi | Desteklenmiyor |
| Yapay zeka varlık ve piyasa analizi. Sadece portföyün bütünü için değil, tek tek pozisyonlar ve piyasa bağlamı için de yapay zeka yorumu. | Desteklenmiyor |
| Portföy sağlık puanı. Çeşitlendirme, yoğunlaşma ve diğer portföy sağlığı sinyallerini tek bir puanda toplar. | Desteklenmiyor |
| Yeniden dengeleme ve sapma. Dağılımının hedeften ne kadar saptığını ve nasıl düzelteceğini gösterir. | Desteklenmiyor |
| Hedef ve hedefe kalan süre | Desteklenmiyor |
| Özel gruplar / etiketler. Pozisyonları sadece varlık sınıfına göre değil, kendi boyutlarına göre de (ör. strateji, tema) gruplar. | Var |
| Getiri yöntemi (TWR/MWR). Zaman ağırlıklı (TWR) ve para ağırlıklı (MWR/XIRR) gerçek getiri; basit bir yüzde değişimi değil. | Var |
| Endeks karşılaştırması ve alfa. Getirini bir endeksle karşılaştırır, alfa dahil. | Var |
| Backtest ve senaryolar. Bir portföyü geçmiş verilerle test eder ya da senaryo simülasyonları çalıştırır. | Desteklenmiyor |
| Erişim ve fiyat | |
| Ücretsiz plan | Desteklenmiyor |
| Hesap bağlamak gerekmez. Banka girişi ya da veri toplayıcı bağlamadan çalışır. | Var |
| Açık kaynak | Desteklenmiyor |
| Kendi sunucuna kurulabilir | Desteklenmiyor |
| Herkese açık API | Desteklenmiyor |
| Platform ve kapsam | |
| Mobil uygulama | Kısmen |
| Çok dilli | Desteklenmiyor |
| Topluluk ve ekstralar | |
| Herkese açık / sosyal portföyler. Portföyünü herkese açık paylaşabilir, başka yatırımcıları takip edebilirsin. | Kısmen |
| Yapay zeka portföy roast'ı. Paylaşılabilir bir yapay zeka roast'ı: portföyün açık sözlü bir eleştirisi. | Desteklenmiyor |
Kimler için
Modern ve iyi tasarlanmış, tahvil ile temettü tarafı güçlü, popüler Polonya ve Avrupa aracı kurumlarından dosya içe aktarabilen bir takip uygulaması isteyen; yapay zekaya ya da otomatik banka senkronizasyonuna ihtiyaç duymayan Polonyalı yatırımcılar.
Artıları
- Polonyalı yatırımcılar için kurgulanmış: küresel hisse senedi/ETF ve bireysel tahviller (EDO/COI/ROR)
- XTB, Saxo, DIF Broker, Exante ve MyFund'dan dosya içe aktarma
- “Baseline”, yatırdığın parayı piyasa kazancından ayırıyor; endeksle karşılaştırma
- Temettülerin stopajıyla birlikte otomatik işlenmesi
- Arkasında Independent Trader ekibi var
Eksileri
- Yalnızca ücretli: 30 günlük deneme, kalıcı ücretsiz plan yok
- Yapay zeka analizi, sağlık puanı ve yeniden dengeleme yok
- Sadece stopaj; tam bir Polonya vergi raporu (Belka/PIT-38) değil
- Arayüz yalnızca Lehçe; native mobil uygulama doğrulanmış değil
Portfeo vs PortfolioGlance
Bireysel tahvilleri olan, Polonya piyasasına dönük bir portföy ve yatırdığın para ile kazancı temiz biçimde ayıran bir muhasebe istiyorsan Portfeo güçlü bir seçim. PortfolioGlance birden çok varlık sınıfını takip etmede, CSV içe aktarmada ve endeks karşılaştırmasında onunla örtüşüyor; farkı, çekirdeğin ücretsiz kalması ve üstüne yapay zeka analizi, sağlık puanı ve hedef projeksiyonu eklemesi. Buna karşılık Portfeo, Polonya'ya özgü enstrümanlara ve vergilere daha iyi ayarlanmış.
PortfolioGlance'i ücretsiz deneŞununla karşılaştır
Alternatifler ve sıralamalar
Bu bizim editoryal incelememiz, yatırım tavsiyesi değil. Özellikler ve fiyatlar kontrol ettiğimizden beri değişmiş olabilir. En güncel bilgi resmi sitede.