Passiv
Aracı kuruma bağlanan yeniden dengeleme aracı: tek tıkla işlemle portföyünü hedefte tutuyor, altında pozisyon ve performans takibi var.
Passiv, yatırımlarını hedef dağılımınla uyumlu tutmak için SnapTrade üzerinden aracı kurumuna bağlanan Kanadalı bir portföy yönetim aracı. Bir model portföy tanımlıyorsun; Passiv sapmayı izliyor, yatırılacak nakit veya temettü olduğunda haber veriyor ve yeniden dengeleme için gereken işlemleri tam olarak hesaplıyor; ücretli Elite planında bunları tek tıkla uyguluyor, ücretsiz planda emirleri elle vermeni bırakıyor. Birden fazla hesapta performansı, katkıları ve temettü gelirini de raporluyor, ama takip burada yeniden dengeleme motorunun altındaki destek katmanı. Robo-danışman değil ve senin talimatın olmadan asla işlem yapmıyor.
Özelliklere hızlı bakış
| Özellik | Passiv |
|---|---|
| Fiyatlandırma | Freemium |
| Takip ve veri | |
| Elle giriş | Desteklenmiyor |
| CSV / aracı kurum içe aktarma. Aracı kurum ya da kripto borsası CSV dosyalarından pozisyonları ve işlemleri içe aktarır. | Desteklenmiyor |
| Otomatik banka/aracı kurum senkronu. Bankana ya da aracı kurumuna bağlanıp pozisyonları otomatik çeker. | Var |
| Çoklu varlık | Kısmen |
| Çoklu para birimi | Var |
| Temettü takibi | Var |
| Temettü/gelir tahmini. Gelecek temettü gelirini tahmin eder ve bir gelir takvimi gösterir. | Desteklenmiyor |
| Vergi raporları | Desteklenmiyor |
| Analiz ve içgörüler | |
| Yapay zeka portföy analizi | Desteklenmiyor |
| Yapay zeka varlık ve piyasa analizi. Sadece portföyün bütünü için değil, tek tek pozisyonlar ve piyasa bağlamı için de yapay zeka yorumu. | Desteklenmiyor |
| Portföy sağlık puanı. Çeşitlendirme, yoğunlaşma ve diğer portföy sağlığı sinyallerini tek bir puanda toplar. | Desteklenmiyor |
| Yeniden dengeleme ve sapma. Dağılımının hedeften ne kadar saptığını ve nasıl düzelteceğini gösterir. | Var |
| Hedef ve hedefe kalan süre | Var |
| Özel gruplar / etiketler. Pozisyonları sadece varlık sınıfına göre değil, kendi boyutlarına göre de (ör. strateji, tema) gruplar. | Desteklenmiyor |
| Getiri yöntemi (TWR/MWR). Zaman ağırlıklı (TWR) ve para ağırlıklı (MWR/XIRR) gerçek getiri; basit bir yüzde değişimi değil. | Var |
| Endeks karşılaştırması ve alfa. Getirini bir endeksle karşılaştırır, alfa dahil. | Desteklenmiyor |
| Backtest ve senaryolar. Bir portföyü geçmiş verilerle test eder ya da senaryo simülasyonları çalıştırır. | Desteklenmiyor |
| Erişim ve fiyat | |
| Ücretsiz plan | Var |
| Hesap bağlamak gerekmez. Banka girişi ya da veri toplayıcı bağlamadan çalışır. | Desteklenmiyor |
| Açık kaynak | Desteklenmiyor |
| Kendi sunucuna kurulabilir | Desteklenmiyor |
| Herkese açık API | Desteklenmiyor |
| Platform ve kapsam | |
| Mobil uygulama | Desteklenmiyor |
| Çok dilli | Desteklenmiyor |
| Topluluk ve ekstralar | |
| Herkese açık / sosyal portföyler. Portföyünü herkese açık paylaşabilir, başka yatırımcıları takip edebilirsin. | Kısmen |
| Yapay zeka portföy roast'ı. Paylaşılabilir bir yapay zeka roast'ı: portföyün açık sözlü bir eleştirisi. | Desteklenmiyor |
Kimler için
Endeks ve pasif yatırım yapan bireysel yatırımcılar, özellikle Kanada'da Questrade ve desteklenen diğer aracı kurumların kullanıcıları için: kontrolü bir robo-danışmana bırakmadan otomatik sapma uyarısı ve tek tıkla yeniden dengeleme isteyenlere göre.
Artıları
- Hedef dağılıma tek tıkla yeniden dengelemede sınıfının en iyisi, doğrudan aracı kurumuna bağlı
- Sapma, nakit ve temettü bildirimleri olan gerçek, kalıcı ücretsiz plan
- SnapTrade üzerinden gerçek pozisyonları otomatik senkronize ediyor, aracı kurum listesi genişliyor
- Gelişmiş çoklu para birimi (USD/CAD) desteğiyle çok hesaplı hane görünümü
- Paylaşılabilir model portföyler ve hedef takibinde “ya olursa” senaryoları
Eksileri
- Önce yeniden dengeleme: genel takip ve analizler, işini takibe adamış uygulamalara göre daha zayıf
- Native mobil uygulama yok (yalnızca web) ve endeksle karşılaştırma bulunamadı
- Aracı kurum bağlamayı zorunlu tutuyor; elle giriş ve CSV içe aktarma yok
- Dar varlık kapsamı (hisse senedi/ETF); yerleşik kripto desteği, sağlık puanı, vergi raporu ve yapay zeka yok
- Asıl değeri aslında ücretli Elite planı veriyor (yılda 99 $)
Passiv vs PortfolioGlance
Passiv bir şeyi neredeyse herkesten iyi yapıyor: aracı kurumuna bağlanıp seni tek tıkla hedefe döndürüyor. Üstelik düzgün bir zaman ağırlıklı getiri (TWRR) raporluyor. Ama önce bir yeniden dengeleme aracı, bu yüzden genel takip zayıf: para ağırlıklı getiri, karşılaştırma endeksi, sağlık puanı, temettü tahmini, vergi raporu ve yapay zeka yok, elle giriş ve CSV de yok. PortfolioGlance tam bir takip uygulaması: hem zaman hem para ağırlıklı getiri, portföy sağlık puanı, karşılaştırma endeksi, hedef projeksiyonu ve adı olan bir yapay zeka katmanı; senkronizasyonun yanında elle giriş veya CSV ile de çalışıyor. İş, Kanadalı aracı kurumunda tek tıkla yeniden dengelemekse Passiv bunu yapıyor; portföyü sadece hizaya sokmak değil bütünüyle anlamak ve iyileştirmek istiyorsan devreye PortfolioGlance giriyor.
PortfolioGlance'i ücretsiz deneŞununla karşılaştır
Alternatifler ve sıralamalar
Bu bizim editoryal incelememiz, yatırım tavsiyesi değil. Özellikler ve fiyatlar kontrol ettiğimizden beri değişmiş olabilir. En güncel bilgi resmi sitede.