inwestuje
TWR, endeks kıyaslaması ve sekiz bireysel hazine tahvili serisinin tamamını sunan ücretsiz Polonyalı portföy takip uygulaması.
inwestuje, Wrocław'daki tek kişilik bir yazılım şirketinin yaptığı, ücretsiz, yalnızca Lehçe ve elle girişe dayalı bir portföy takip uygulaması. iOS ve Android'de mobil sarmalayıcıları olan bir web uygulaması: cüzdanlar oluşturuyor; alım, satım, nakit ve temettü işlemlerini, borsada işlem gören enstrümanlar arasından arayıp seçerek elle kaydediyorsun. Uygulama varlık değeri, zaman ağırlıklı getiri ve düşüş grafiklerini çiziyor; 3 ay ile yıl başından bugüne kadar uzanan dönemlerde getirileri MSCI World, S&P 500, spot altın ve Bitcoin ile karşılaştırıyor. Polonyalı takip araçları arasında sekiz bireysel hazine tahvili serisinin tamamını kapsamasıyla ve getiri yöntemini (TWR) ürünün içinde adıyla söylemesiyle ayrışıyor. Ama hiçbir dosya içe aktarması ve hiçbir vergi raporlaması yok; gelirini yalnızca gönüllü bir bağış bağlantısından sağlıyor.
Özelliklere hızlı bakış
| Özellik | inwestuje |
|---|---|
| Fiyatlandırma | Ücretsiz |
| Takip ve veri | |
| Elle giriş | Var |
| CSV / aracı kurum içe aktarma. Aracı kurum ya da kripto borsası CSV dosyalarından pozisyonları ve işlemleri içe aktarır. | Desteklenmiyor |
| Otomatik banka/aracı kurum senkronu. Bankana ya da aracı kurumuna bağlanıp pozisyonları otomatik çeker. | Desteklenmiyor |
| Çoklu varlık | Var |
| Çoklu para birimi | Var |
| Temettü takibi | Var |
| Temettü/gelir tahmini. Gelecek temettü gelirini tahmin eder ve bir gelir takvimi gösterir. | Desteklenmiyor |
| Vergi raporları | Desteklenmiyor |
| Analiz ve içgörüler | |
| Yapay zeka portföy analizi | Kısmen |
| Yapay zeka varlık ve piyasa analizi. Sadece portföyün bütünü için değil, tek tek pozisyonlar ve piyasa bağlamı için de yapay zeka yorumu. | Desteklenmiyor |
| Portföy sağlık puanı. Çeşitlendirme, yoğunlaşma ve diğer portföy sağlığı sinyallerini tek bir puanda toplar. | Kısmen |
| Yeniden dengeleme ve sapma. Dağılımının hedeften ne kadar saptığını ve nasıl düzelteceğini gösterir. | Desteklenmiyor |
| Hedef ve hedefe kalan süre | Desteklenmiyor |
| Özel gruplar / etiketler. Pozisyonları sadece varlık sınıfına göre değil, kendi boyutlarına göre de (ör. strateji, tema) gruplar. | Desteklenmiyor |
| Getiri yöntemi (TWR/MWR). Zaman ağırlıklı (TWR) ve para ağırlıklı (MWR/XIRR) gerçek getiri; basit bir yüzde değişimi değil. | Var |
| Endeks karşılaştırması ve alfa. Getirini bir endeksle karşılaştırır, alfa dahil. | Var |
| Backtest ve senaryolar. Bir portföyü geçmiş verilerle test eder ya da senaryo simülasyonları çalıştırır. | Desteklenmiyor |
| Erişim ve fiyat | |
| Ücretsiz plan | Var |
| Hesap bağlamak gerekmez. Banka girişi ya da veri toplayıcı bağlamadan çalışır. | Var |
| Açık kaynak | Desteklenmiyor |
| Kendi sunucuna kurulabilir | Desteklenmiyor |
| Herkese açık API | Desteklenmiyor |
| Platform ve kapsam | |
| Mobil uygulama | Kısmen |
| Çok dilli | Desteklenmiyor |
| Topluluk ve ekstralar | |
| Herkese açık / sosyal portföyler. Portföyünü herkese açık paylaşabilir, başka yatırımcıları takip edebilirsin. | Var |
| Yapay zeka portföy roast'ı. Paylaşılabilir bir yapay zeka roast'ı: portföyün açık sözlü bir eleştirisi. | Desteklenmiyor |
Kimler için
Zloti ve döviz hesaplarına yayılmış birkaç pozisyonu olan Polonyalı uzun vadeli yatırımcılar için: GPW hisseleri, yabancı ETF'ler, bireysel hazine tahvilleri, biraz kripto ya da metal; işlemleri elle yazmaya razı olan, gerçek bir getiri rakamı isteyen ve hiçbir şey ödemek istemeyenler.
Artıları
- Doğruladığımız en eksiksiz Polonya bireysel hazine tahvili kapsamı: sekiz serinin tamamı (COI, DOR, EDO, OTS, ROD, ROR, ROS, TOS)
- Zaman ağırlıklı getiri, ürünün içinde adıyla, ücretsiz ve kur riskine göre düzeltilmiş
- Dört farklı vadede portföy-endeks kıyaslaması (MSCI World, S&P 500, spot altın, Bitcoin)
- Değer ve getiri oranı grafiklerinin yanında gerçek bir düşüş grafiği
- Sınır yok, deneme süresi yok, aldatıcı tasarım oyunu yok: herkese açık salt okunur paylaşım bağlantısı işlemleri gizleyip değeri ve yapıyı gösteriyor
Eksileri
- Hiçbir türde içe aktarma yok: her işlem elle yazılıyor, dışa aktarma da yok
- Hiçbir vergi desteği yok: ne podatek Belki ne de PIT-38 için bir şey var
- Arayüz yalnızca Lehçe ve yalnızca beş para birimi (PLN/EUR/USD/GBP/CHF)
- Varlık sınıfı olarak Polonya yatırım fonları (TFI) yok ve IKE/IKZE hesap modellemesi yok: MyFund karşısındaki en büyük açıklar
- Küçük, tek pazara dönük, tek geliştiricili bir ürün; içe aktarma yok, mobil uygulamalar webview sarmalayıcı
inwestuje vs PortfolioGlance
inwestuje, Polonyalı takip araçları arasındaki ücretsiz ve minimal olanı; iki şeyi gerçekten iyi yapıyor: sekiz bireysel hazine tahvili serisinin tamamını tam donanımlı bir varlık türü olarak kapsıyor (Portfeo yalnızca üç seriyi kapsıyor) ve TWR adını ürünün içinde açıkça kullanıyor. Ayrıca endeks kıyaslaması ve temiz bir herkese açık paylaşım bağlantısı sunuyor. Ama hiçbir dosya içe aktarması yok, hiçbir vergi çıktısı yok, arayüz yalnızca Lehçe ve analiz olarak yalnızca beş kademeli bir risk etiketi var. PortfolioGlance bunlara CSV/aracı kurum içe aktarmayı, TWR ile birlikte para ağırlıklı getiriyi, gerçek bir sağlık puanını, yeniden dengelemeyi, hedef projeksiyonunu, özel etiket boyutlarını, çoklu dil desteğini ve anlatı biçiminde yapay zeka analizini ekliyor; Polonya bireysel tahvillerini de işliyor. Temelleri karşılayan ücretsiz, sade bir Polonyalı takip uygulaması arıyorsan inwestuje yeterli; içe aktarma, daha derin analiz ve bir karar katmanı, Lehçe ya da İngilizce, PortfolioGlance'in eklediği şeyler.
PortfolioGlance'i ücretsiz deneŞununla karşılaştır
Alternatifler ve sıralamalar
Bu bizim editoryal incelememiz, yatırım tavsiyesi değil. Özellikler ve fiyatlar kontrol ettiğimizden beri değişmiş olabilir. En güncel bilgi resmi sitede.