Wealthica
Zbiera konta z kanadyjskich banków i brokerów w jednym pulpicie. Za darmo 3 instytucje, płatne plany od 50 CAD rocznie.
Kanadyjczycy z kontami w kilku bankach i domach maklerskich dostają od Wealthica jedną liczbę: sumę. Raz dziennie aplikacja pobiera salda, pozycje i transakcje do jednego pulpitu i działa po angielsku i francusku. Darmowy plan łączy 3 instytucje. Płatne kosztują 50, 75, 150 albo 250 CAD rocznie, a ich cena zależy głównie od liczby kont do połączenia, nie od analityki. Rebalansowania i backtestów nie ma w środku: dochodzą jako płatne dodatki innych firm, na przykład Passiv. Zajrzeliśmy do publicznej specyfikacji API, żeby sprawdzić, jak liczy zwrot, i znaleźliśmy tylko zysk względem wartości nabycia, którą da się ręcznie zmienić. Zwrotu ważonego czasem ani kapitałem nie ma tam wcale.
Funkcje w skrócie
| Funkcja | Wealthica |
|---|---|
| Cennik | Freemium |
| Śledzenie i dane | |
| Ręczne wprowadzanie | Tak |
| Import CSV / z brokera. Importuj pozycje i transakcje z plików CSV brokera lub giełdy. | Częściowo |
| Automatyczna synchronizacja z bankiem/brokerem. Łączy się z bankiem lub brokerem, aby automatycznie pobierać pozycje. | Tak |
| Wiele klas aktywów | Tak |
| Wiele walut | Tak |
| Śledzenie dywidend | Tak |
| Prognoza dywidend/dochodu. Prognozuje przyszły dochód z dywidend i pokazuje kalendarz wpływów. | Tak |
| Raporty podatkowe | Częściowo |
| Analiza i wnioski | |
| Analiza portfela AI | Nie obsługiwane |
| Analiza aktywów i rynku AI. Komentarz AI do poszczególnych aktywów i kontekstu rynkowego, nie tylko całego portfela. | Nie obsługiwane |
| Ocena kondycji portfela. Jedna ocena punktująca dywersyfikację, koncentrację i inne sygnały kondycji portfela. | Częściowo |
| Rebalansowanie i odchylenia. Pokazuje, jak bardzo alokacja odbiega od celu i jak to skorygować. | Nie obsługiwane |
| Cel i czas do celu | Nie obsługiwane |
| Własne grupowania / tagi. Grupuj pozycje według własnych wymiarów (np. strategia, temat), nie tylko klasy aktywów. | Tak |
| Metoda zwrotu (TWR/MWR). Zwrot ważony czasem (TWR) i kapitałem (MWR/XIRR) — nie tylko prosta zmiana %. | Nie obsługiwane |
| Benchmark i alfa. Porównuj wyniki z benchmarkiem, wraz z alfą. | Tak |
| Backtesting i scenariusze. Testuj portfel na danych historycznych lub uruchamiaj symulacje scenariuszy. | Nie obsługiwane |
| Dostęp i cennik | |
| Darmowy plan | Tak |
| Bez łączenia konta. Działa bez logowania do banku ani agregatora. | Częściowo |
| Otwarty kod (open source) | Nie obsługiwane |
| Self-hosting | Nie obsługiwane |
| Publiczne API | Częściowo |
| Platforma i zasięg | |
| Aplikacja mobilna | Tak |
| Wiele języków | Tak |
| Społeczność i dodatki | |
| Publiczne / społecznościowe portfele. Udostępniaj portfel publicznie i obserwuj innych inwestorów. | Nie obsługiwane |
| Roast portfela (AI). Roast portfela od AI: szczera ocena, którą można udostępnić. | Nie obsługiwane |
Najlepsze dla
Dla kanadyjskich rodzin z kontami w kilku instytucjach, którym zależy głównie na znajomości majątku netto, po angielsku albo francusku. Jeśli ważne jest, jak liczony jest zwrot, szukaj dalej: Wealthica nie podaje metody.
Mocne strony
- Codzienna synchronizacja z kanadyjskimi bankami i brokerami, w płatnych planach także przez Plaid i Yodlee
- Porównanie z S&P/TSX Composite albo S&P 500 już w darmowym planie
- Konta całej rodziny w jednym bilansie i codzienna kopia danych do Arkuszy Google albo Excela
Kompromisy
- Brak opisanej metody zwrotu, a wynik opiera się na wartości nabycia, którą można edytować
- Darmowy plan to 3 instytucje, bo synchronizację bez limitu zlikwidowano pod koniec 2023
- Rebalansowanie i backtesty tylko jako płatne dodatki innych firm
Wealthica a PortfolioGlance
Wealthica obsługuje znacznie więcej kanadyjskich instytucji niż my, bo my nie łączymy się z żadną, i ma natywne aplikacje po angielsku i francusku. Różnimy się wynikiem: liczymy zwrot ważony czasem i kapitałem jawną metodą, a rebalansowanie i cele mamy w aplikacji, nie w płatnych dodatkach innych firm. Sama Wealthica pisze na swojej stronie porównawczej, że skupia się na łącznej wartości, nie na analityce. Jeśli potrzebujesz sumy wszystkich kanadyjskich kont na dziś, wybierz Wealthica.
Wypróbuj PortfolioGlance za darmoPorównaj z
Alternatywy i rankingi
To nasza recenzja, a nie porada finansowa. Funkcje i ceny mogły się zmienić od naszej weryfikacji. Aktualne znajdziesz na oficjalnej stronie.