Wealthica
Kanadyjski agregator kont finansowych, który synchronizuje banki i brokerów w jeden pulpit, z własnym sklepem dodatków.
Wealthica to kanadyjski agregator kont finansowych, który raz dziennie pobiera salda, pozycje i transakcje z banków i brokerów do jednego pulpitu, z warstwą dodatków („Power-Ups”) dokładającą raporty i narzędzia innych firm. Stawia na agregację: darmowy plan ogranicza Cię do trzech instytucji, a płatna drabina (50–250 CAD rocznie) wyceniana jest głównie tym, ile i które instytucje możesz połączyć, a nie głębią analityki. Działa z Montrealu od 2015 roku i sprzedaje te same rury także doradcom i instytucjom. Wskaźnik kondycji, rebalansowanie i backtesting nie są wbudowane — pochodzą z osobnych, płatnych dodatków innych firm.
Funkcje w skrócie
| Funkcja | Wealthica |
|---|---|
| Cennik | Freemium |
| Śledzenie i dane | |
| Ręczne wprowadzanie | Tak |
| Import CSV / z brokera. Importuj pozycje i transakcje z plików CSV brokera lub giełdy. | Częściowo |
| Automatyczna synchronizacja z bankiem/brokerem. Łączy się z bankiem lub brokerem, aby automatycznie pobierać pozycje. | Tak |
| Wiele klas aktywów | Tak |
| Wiele walut | Tak |
| Śledzenie dywidend | Tak |
| Prognoza dywidend/dochodu. Prognozuje przyszły dochód z dywidend i pokazuje kalendarz wpływów. | Tak |
| Raporty podatkowe | Częściowo |
| Analiza i wnioski | |
| Analiza portfela AI | Nie obsługiwane |
| Analiza aktywów i rynku AI. Komentarz AI do poszczególnych aktywów i kontekstu rynkowego, nie tylko całego portfela. | Nie obsługiwane |
| Ocena kondycji portfela. Jedna ocena punktująca dywersyfikację, koncentrację i inne sygnały kondycji portfela. | Częściowo |
| Rebalansowanie i odchylenia. Pokazuje, jak bardzo alokacja odbiega od celu i jak to skorygować. | Nie obsługiwane |
| Cel i czas do celu | Nie obsługiwane |
| Własne grupowania / tagi. Grupuj pozycje według własnych wymiarów (np. strategia, temat), nie tylko klasy aktywów. | Tak |
| Metoda zwrotu (TWR/MWR). Zwrot ważony czasem (TWR) i kapitałem (MWR/XIRR) — nie tylko prosta zmiana %. | Nie obsługiwane |
| Benchmark i alfa. Porównuj wyniki z benchmarkiem, wraz z alfą. | Tak |
| Backtesting i scenariusze. Testuj portfel na danych historycznych lub uruchamiaj symulacje scenariuszy. | Nie obsługiwane |
| Dostęp i cennik | |
| Darmowy plan | Tak |
| Bez łączenia konta. Działa bez logowania do banku ani agregatora. | Częściowo |
| Otwarty kod (open source) | Nie obsługiwane |
| Self-hosting | Nie obsługiwane |
| Publiczne API | Częściowo |
| Platforma i zasięg | |
| Aplikacja mobilna | Tak |
| Wiele języków | Tak |
| Społeczność i dodatki | |
| Publiczne / społecznościowe portfele. Udostępniaj portfel publicznie i obserwuj innych inwestorów. | Nie obsługiwane |
| Roast portfela (AI). Roast portfela od AI: szczera ocena, którą można udostępnić. | Nie obsługiwane |
Najlepsze dla
Dla kanadyjskich inwestorów z kontami rozsianymi po kilku instytucjach, których głównym problemem jest poznanie łącznej wartości majątku — zwłaszcza dwujęzycznych gospodarstw domowych chcących skonsolidowanego bilansu rodziny.
Mocne strony
- Głębokie pokrycie kanadyjskich banków i brokerów z własną kolekcją konektorów, wsparte Plaid/Yodlee w planach płatnych
- Porównanie z benchmarkiem (S&P 500 / S&P/TSX) już w darmowym planie
- Realna platforma rozszerzeń: framework dodatków na licencji MIT, sklep Power-Ups i codzienna synchronizacja własnych danych do Google Sheets / Excela
- Naprawdę dwujęzyczny produkt (angielski i francuski), łącznie z aplikacją
- Konsolidacja gospodarstwa domowego — przypisujesz konta i aktywa do członków rodziny dla wspólnego bilansu
Kompromisy
- Wskaźnik zwrotu nie ma udokumentowanej metody (brak TWR/MWR/IRR/XIRR w ich własnym API) i stoi na ręcznie edytowalnej wartości księgowej
- Darmowy plan to zajawka na 3 instytucje; nielimitowana synchronizacja została usunięta pod koniec 2023
- Wskaźnik kondycji, rebalansowanie i backtesting wymagają osobnych, płatnych dodatków innych firm
- Brak AI w produkcie konsumenckim, a pokrycie USA to beta w planie Premium — w praktyce tylko Kanada
- Import plików to wyłącznie CSV z transakcjami na ręczne aktywo; brak importu pozycji, XLSX i PDF
Wealthica a PortfolioGlance
Wealthica realnie wygrywa z nami pokryciem kanadyjskich instytucji: jeśli Twoim problemem jest wiele kont w kilku kanadyjskich bankach i u brokerów odświeżanych co noc, robi coś, czego my świadomie nie robimy. Ma też natywne aplikacje mobilne i dwujęzyczny interfejs EN/FR. Ale jej wskaźnik zwrotu nie nazywa żadnej metody — własne API wystawia jedynie zyski na edytowalnej wartości księgowej, bez zwrotu ważonego czasem czy kapitałem — a wskaźnik kondycji, rebalansowanie i backtesting kupuje się jako osobne dodatki innych firm. PortfolioGlance publikuje i TWR, i MWR, ma ocenę kondycji portfela, rebalansowanie, projekcję celu i analizę AI w rdzeniu, i utrzymuje tę analitykę za darmo. Ich własne strony porównawcze przyznają, że skupiają się na śledzeniu łącznej wartości, nie na analityce. Wealthica odpowiada na pytanie „co posiadam dziś wieczorem”; PortfolioGlance — na pytanie „jak to się spisuje i co zmienić”.
Wypróbuj PortfolioGlance za darmoPorównaj z
To opracowanie ma charakter redakcyjny i wyłącznie informacyjny — nie jest poradą finansową ani rekomendacją. Funkcje i cennik mogły się zmienić od publikacji; najnowsze szczegóły sprawdź na oficjalnej stronie.