Wealthfolio
Tracker z otwartym kodem, który trzyma dane na Twoim urządzeniu, z prawdziwym TWR i MWR. Darmowy, synchronizacja płatna.
Spośród trackerów z otwartym kodem w tym katalogu Wealthfolio potrafi najwięcej. Działa na Twoim komputerze i domyślnie tam trzyma dane, a jeśli wolisz, postawisz go na własnym serwerze w Dockerze. Liczy zwrot ważony czasem i kapitałem, porównuje go z S&P 500 albo dowolnym ETF-em, pokazuje odchylenie od docelowej alokacji z planem rebalansowania i symuluje plan FIRE rok po roku. Aplikacja jest darmowa, na licencji AGPL-3.0. Płatny jest Connect, który dodaje synchronizację z ponad 30 brokerami (tylko odczyt) i między urządzeniami. Asystent AI czyta Twoje prawdziwe pozycje, ale klucz API podajesz własny albo uruchamiasz model lokalnie, więc sam decydujesz, dokąd trafiają dane. Starsze recenzje opisują go jako program bez synchronizacji i bez AI. To już nieaktualne.
Funkcje w skrócie
| Funkcja | Wealthfolio |
|---|---|
| Cennik | Freemium |
| Śledzenie i dane | |
| Ręczne wprowadzanie | Tak |
| Import CSV / z brokera. Importuj pozycje i transakcje z plików CSV brokera lub giełdy. | Tak |
| Automatyczna synchronizacja z bankiem/brokerem. Łączy się z bankiem lub brokerem, aby automatycznie pobierać pozycje. | Tak |
| Wiele klas aktywów | Tak |
| Wiele walut | Tak |
| Śledzenie dywidend | Tak |
| Prognoza dywidend/dochodu. Prognozuje przyszły dochód z dywidend i pokazuje kalendarz wpływów. | Nie obsługiwane |
| Raporty podatkowe | Nie obsługiwane |
| Analiza i wnioski | |
| Analiza portfela AI | Tak |
| Analiza aktywów i rynku AI. Komentarz AI do poszczególnych aktywów i kontekstu rynkowego, nie tylko całego portfela. | Częściowo |
| Ocena kondycji portfela. Jedna ocena punktująca dywersyfikację, koncentrację i inne sygnały kondycji portfela. | Częściowo |
| Rebalansowanie i odchylenia. Pokazuje, jak bardzo alokacja odbiega od celu i jak to skorygować. | Tak |
| Cel i czas do celu | Tak |
| Własne grupowania / tagi. Grupuj pozycje według własnych wymiarów (np. strategia, temat), nie tylko klasy aktywów. | Tak |
| Metoda zwrotu (TWR/MWR). Zwrot ważony czasem (TWR) i kapitałem (MWR/XIRR) — nie tylko prosta zmiana %. | Tak |
| Benchmark i alfa. Porównuj wyniki z benchmarkiem, wraz z alfą. | Tak |
| Backtesting i scenariusze. Testuj portfel na danych historycznych lub uruchamiaj symulacje scenariuszy. | Częściowo |
| Dostęp i cennik | |
| Darmowy plan | Tak |
| Bez łączenia konta. Działa bez logowania do banku ani agregatora. | Tak |
| Otwarty kod (open source) | Tak |
| Self-hosting | Tak |
| Publiczne API | Częściowo |
| Platforma i zasięg | |
| Aplikacja mobilna | Tak |
| Wiele języków | Tak |
| Społeczność i dodatki | |
| Publiczne / społecznościowe portfele. Udostępniaj portfel publicznie i obserwuj innych inwestorów. | Nie obsługiwane |
| Roast portfela (AI). Roast portfela od AI: szczera ocena, którą można udostępnić. | Nie obsługiwane |
Najlepsze dla
Dla dbających o prywatność, którzy chcą poważnej analityki i nie boją się instalacji programu albo uruchomienia kontenera. Jeśli wolisz wejść na stronę i się zalogować, hostowany tracker da Ci mniej pracy.
Mocne strony
- Zwrot ważony czasem i kapitałem, porównanie z S&P 500 albo dowolnym ETF-em
- Otwarty kod na licencji AGPL-3.0 i tryb serwera w Dockerze
- Rebalansowanie z pasmami odchyleń, kamienie milowe celu i symulacja FIRE
Kompromisy
- Brak prognozy dywidend i kalendarza wypłat
- Brak raportu podatkowego, podatek zapisuje się tylko przy transakcji
- Synchronizacja z brokerem kosztuje dodatkowo, w ramach Connect
Wealthfolio a PortfolioGlance
To najbliższy nam rywal z otwartym kodem i w otwartości wygrywa: kod na AGPL, własny serwer, synchronizacja z brokerem i natywna aplikacja na iOS, a my nie mamy żadnej z tych rzeczy. Zwrot, porównanie z indeksem, rebalansowanie i cele wyglądają w obu podobnie. Różnica to wysiłek. Działamy w przeglądarce, bez instalacji, a nasz asystent AI nie wymaga własnego klucza API. Jeśli posiadanie kodu i serwera jest dla Ciebie ważniejsze niż wygoda, wybierz Wealthfolio.
Wypróbuj PortfolioGlance za darmoPorównaj z
Alternatywy i rankingi
To nasza recenzja, a nie porada finansowa. Funkcje i ceny mogły się zmienić od naszej weryfikacji. Aktualne znajdziesz na oficjalnej stronie.