Wealthfolio
Otwartoźródłowy tracker działający lokalnie: zwrot ważony czasem i kapitałem, rebalansowanie i opcjonalna płatna synchronizacja z maklerem.
Wealthfolio to otwartoźródłowy tracker działający lokalnie — uruchamia się na Twoim urządzeniu i domyślnie tam trzyma dane. Liczy zwrot ważony czasem (TWR) i kapitałem (MWR), porównuje go z S&P 500 lub dowolnym ETF-em, pokazuje odchylenie alokacji wraz z planem rebalansowania i projektuje plan oszczędzania lub FIRE rok po roku. Asystent AI potrafi czytać Twój realny portfel, ale klucz API dajesz własny albo uruchamiasz model lokalnie. Automatyczna synchronizacja z maklerem to płatna subskrypcja Connect; cała reszta jest darmowa.
Funkcje w skrócie
| Funkcja | Wealthfolio |
|---|---|
| Cennik | Freemium |
| Śledzenie i dane | |
| Ręczne wprowadzanie | Tak |
| Import CSV / z brokera. Importuj pozycje i transakcje z plików CSV brokera lub giełdy. | Tak |
| Automatyczna synchronizacja z bankiem/brokerem. Łączy się z bankiem lub brokerem, aby automatycznie pobierać pozycje. | Tak |
| Wiele klas aktywów | Tak |
| Wiele walut | Tak |
| Śledzenie dywidend | Tak |
| Prognoza dywidend/dochodu. Prognozuje przyszły dochód z dywidend i pokazuje kalendarz wpływów. | Nie obsługiwane |
| Raporty podatkowe | Nie obsługiwane |
| Analiza i wnioski | |
| Analiza portfela AI | Tak |
| Analiza aktywów i rynku AI. Komentarz AI do poszczególnych aktywów i kontekstu rynkowego, nie tylko całego portfela. | Częściowo |
| Ocena kondycji portfela. Jedna ocena punktująca dywersyfikację, koncentrację i inne sygnały kondycji portfela. | Częściowo |
| Rebalansowanie i odchylenia. Pokazuje, jak bardzo alokacja odbiega od celu i jak to skorygować. | Tak |
| Cel i czas do celu | Tak |
| Własne grupowania / tagi. Grupuj pozycje według własnych wymiarów (np. strategia, temat), nie tylko klasy aktywów. | Tak |
| Metoda zwrotu (TWR/MWR). Zwrot ważony czasem (TWR) i kapitałem (MWR/XIRR) — nie tylko prosta zmiana %. | Tak |
| Benchmark i alfa. Porównuj wyniki z benchmarkiem, wraz z alfą. | Tak |
| Backtesting i scenariusze. Testuj portfel na danych historycznych lub uruchamiaj symulacje scenariuszy. | Częściowo |
| Dostęp i cennik | |
| Darmowy plan | Tak |
| Bez łączenia konta. Działa bez logowania do banku ani agregatora. | Tak |
| Otwarty kod (open source) | Tak |
| Self-hosting | Tak |
| Publiczne API | Częściowo |
| Platforma i zasięg | |
| Aplikacja mobilna | Tak |
| Wiele języków | Tak |
| Społeczność i dodatki | |
| Publiczne / społecznościowe portfele. Udostępniaj portfel publicznie i obserwuj innych inwestorów. | Nie obsługiwane |
| Roast portfela (AI). Roast portfela od AI: szczera ocena, którą można udostępnić. | Nie obsługiwane |
Najlepsze dla
Dla inwestorów, którzy chcą poważnej analityki bez oddawania kontroli nad danymi i nie boją się instalacji programu lub uruchomienia kontenera.
Mocne strony
- Zwrot ważony czasem i kapitałem, plus porównanie z dowolnym ETF-em jako benchmarkiem
- Otwarty kod na licencji AGPL-3.0 i realny self-hosting w trybie serwerowym z Dockerem
- Domyślnie lokalny — asystent AI działa na Twoim kluczu albo na modelu lokalnym
- Rebalansowanie z pasmami odchyleń, kamienie milowe celu i symulacja FIRE
Kompromisy
- Brak prognozy dywidend i przyszłego dochodu
- Brak generowania raportów podatkowych — podatek zapisywany tylko przy transakcji
- Automatyczna synchronizacja z maklerem wymaga płatnej subskrypcji
- Self-hosting i instalacja na komputerze wymagają więcej pracy niż hostowana aplikacja webowa
Wealthfolio a PortfolioGlance
To najbliższy nam rywal open source i wygrywa z nami otwartością: licencja AGPL-3.0, realny self-hosting i synchronizacja z maklerem, której nie mamy. Dorównujemy mu w zwrocie ważonym czasem i kapitałem, benchmarku, rebalansowaniu i projekcji celu, a dokładamy ocena kondycji portfela, ocenę AI i obraz dywidend — bez instalacji i bez utrzymywania kontenera. Wybierz Wealthfolio, jeśli posiadanie własnego stacku znaczy dla Ciebie więcej niż nieposiadanie żadnego.
Wypróbuj PortfolioGlance za darmoPorównaj z
To opracowanie ma charakter redakcyjny i wyłącznie informacyjny — nie jest poradą finansową ani rekomendacją. Funkcje i cennik mogły się zmienić od publikacji; najnowsze szczegóły sprawdź na oficjalnej stronie.