Treestep
Inwestowanie jako gra z punktami XP, misjami i gildiami, dla początkujących z Francji. Za darmo albo 9,99 € miesięcznie.
Treestep bierze się za problem, który większość trackerów pomija: początkujący tracą nawyk inwestowania. To francuska aplikacja webowa, która robi z tego nawyku grę RPG, z punktami XP, odznakami i poziomami od Seed do Myth za prowadzenie dziennika i kończenie misji, do tego ponad 80 poradników i gildie społeczności na Discordzie. Samo śledzenie jest proste. Pozycje wybierasz ze stałej listy około 70 ETF-ów, akcji i kryptowalut i wpisujesz ręcznie, a coach AI wskazuje dublujące się ETF-y i zbyt duży udział jednego sektora. Dywidend nie śledzi, metody zwrotu nie opisuje i nie porównuje portfela z indeksem. Plan Explorer jest darmowy i nie wymaga karty. Forest Guardian kosztuje 9,99 € miesięcznie albo 6,67 € miesięcznie przy płatności za rok.
Funkcje w skrócie
| Funkcja | Treestep |
|---|---|
| Cennik | Freemium |
| Śledzenie i dane | |
| Ręczne wprowadzanie | Tak |
| Import CSV / z brokera. Importuj pozycje i transakcje z plików CSV brokera lub giełdy. | Nie obsługiwane |
| Automatyczna synchronizacja z bankiem/brokerem. Łączy się z bankiem lub brokerem, aby automatycznie pobierać pozycje. | Nie obsługiwane |
| Wiele klas aktywów | Tak |
| Wiele walut | —Niezweryfikowane |
| Śledzenie dywidend | Nie obsługiwane |
| Prognoza dywidend/dochodu. Prognozuje przyszły dochód z dywidend i pokazuje kalendarz wpływów. | Nie obsługiwane |
| Raporty podatkowe | Nie obsługiwane |
| Analiza i wnioski | |
| Analiza portfela AI | Tak |
| Analiza aktywów i rynku AI. Komentarz AI do poszczególnych aktywów i kontekstu rynkowego, nie tylko całego portfela. | Tak |
| Ocena kondycji portfela. Jedna ocena punktująca dywersyfikację, koncentrację i inne sygnały kondycji portfela. | Częściowo |
| Rebalansowanie i odchylenia. Pokazuje, jak bardzo alokacja odbiega od celu i jak to skorygować. | Częściowo |
| Cel i czas do celu | Częściowo |
| Własne grupowania / tagi. Grupuj pozycje według własnych wymiarów (np. strategia, temat), nie tylko klasy aktywów. | Nie obsługiwane |
| Metoda zwrotu (TWR/MWR). Zwrot ważony czasem (TWR) i kapitałem (MWR/XIRR) — nie tylko prosta zmiana %. | —Niezweryfikowane |
| Benchmark i alfa. Porównuj wyniki z benchmarkiem, wraz z alfą. | Nie obsługiwane |
| Backtesting i scenariusze. Testuj portfel na danych historycznych lub uruchamiaj symulacje scenariuszy. | Częściowo |
| Dostęp i cennik | |
| Darmowy plan | Tak |
| Bez łączenia konta. Działa bez logowania do banku ani agregatora. | Tak |
| Otwarty kod (open source) | Nie obsługiwane |
| Self-hosting | Nie obsługiwane |
| Publiczne API | Nie obsługiwane |
| Platforma i zasięg | |
| Aplikacja mobilna | Nie obsługiwane |
| Wiele języków | Tak |
| Społeczność i dodatki | |
| Publiczne / społecznościowe portfele. Udostępniaj portfel publicznie i obserwuj innych inwestorów. | Częściowo |
| Roast portfela (AI). Roast portfela od AI: szczera ocena, którą można udostępnić. | Nie obsługiwane |
Najlepsze dla
Dla początkujących z Francji, którym przyda się zachęta, żeby inwestować co miesiąc, i którzy lubią uczyć się w grupie. Odpuść, jeśli masz coś spoza listy około 70 aktywów albo chcesz znać swój prawdziwy zwrot: Treestep w tym nie pomoże.
Mocne strony
- Punkty XP, misje i gildie za regularne inwestowanie oraz ponad 80 poradników
- Coach AI wskazuje dublujące się ETF-y i przewagę jednego sektora
- Darmowy plan Explorer bez karty i bez logowania do banku czy brokera
Kompromisy
- Stała lista około 70 aktywów i brak importu CSV
- Brak śledzenia dywidend, opisanej metody zwrotu i porównania z indeksem
- Tylko w przeglądarce, po francusku i angielsku, z małą bazą użytkowników (około 17 opinii na Trustpilot)
Treestep a PortfolioGlance
Motywacja i nauka to teren Treestep i my na niego nie wchodzimy: nie mamy punktów XP, misji ani poradników. Jeśli właśnie to trzyma Cię przy inwestowaniu, warto. Jako tracker jest jednak ubogi i tu wchodzimy my. Nie ma stałej listy aktywów, nieruchomości i lokaty stoją obok akcji, ETF-ów i krypto, a do tego dostajesz zwrot ważony czasem i kapitałem, rebalansowanie do Twoich celów i cel z datą.
Wypróbuj PortfolioGlance za darmoPorównaj z
Alternatywy i rankingi
To nasza recenzja, a nie porada finansowa. Funkcje i ceny mogły się zmienić od naszej weryfikacji. Aktualne znajdziesz na oficjalnej stronie.