Portfolio Trader
Natywny tracker portfela na Apple z MWR i TWR, księgowaniem kosztu nabycia i jednorazowym zakupem.
Portfolio Trader to natywny tracker portfela na iOS, iPadOS i watchOS od Purescope, jednoproduktowej firmy z Australii, która wydaje go nieprzerwanie od 2012 roku. To narzędzie do ewidencji i analizy P&L zbudowane wokół transakcji wprowadzanych ręcznie lub importem CSV z automatyczną wyceną: bez połączenia z brokerem, bez kont i bez serwera, z danymi trzymanymi na urządzeniu i opcjonalną synchronizacją iCloud. Pokazuje zwrot ważony kapitałem i czasem, oferuje księgowanie FIFO lub średnią ceną i obsługuje pozycje wielowalutowe w jednym portfelu. Nietypowo dla kategorii, odblokowuje się jednorazowym zakupem w aplikacji zamiast subskrypcji.
Funkcje w skrócie
| Funkcja | Portfolio Trader |
|---|---|
| Cennik | Freemium |
| Śledzenie i dane | |
| Ręczne wprowadzanie | Tak |
| Import CSV / z brokera. Importuj pozycje i transakcje z plików CSV brokera lub giełdy. | Tak |
| Automatyczna synchronizacja z bankiem/brokerem. Łączy się z bankiem lub brokerem, aby automatycznie pobierać pozycje. | Nie obsługiwane |
| Wiele klas aktywów | Częściowo |
| Wiele walut | Tak |
| Śledzenie dywidend | Tak |
| Prognoza dywidend/dochodu. Prognozuje przyszły dochód z dywidend i pokazuje kalendarz wpływów. | Nie obsługiwane |
| Raporty podatkowe | Nie obsługiwane |
| Analiza i wnioski | |
| Analiza portfela AI | Nie obsługiwane |
| Analiza aktywów i rynku AI. Komentarz AI do poszczególnych aktywów i kontekstu rynkowego, nie tylko całego portfela. | Nie obsługiwane |
| Ocena kondycji portfela. Jedna ocena punktująca dywersyfikację, koncentrację i inne sygnały kondycji portfela. | Nie obsługiwane |
| Rebalansowanie i odchylenia. Pokazuje, jak bardzo alokacja odbiega od celu i jak to skorygować. | Nie obsługiwane |
| Cel i czas do celu | Nie obsługiwane |
| Własne grupowania / tagi. Grupuj pozycje według własnych wymiarów (np. strategia, temat), nie tylko klasy aktywów. | Nie obsługiwane |
| Metoda zwrotu (TWR/MWR). Zwrot ważony czasem (TWR) i kapitałem (MWR/XIRR) — nie tylko prosta zmiana %. | Tak |
| Benchmark i alfa. Porównuj wyniki z benchmarkiem, wraz z alfą. | Tak |
| Backtesting i scenariusze. Testuj portfel na danych historycznych lub uruchamiaj symulacje scenariuszy. | Nie obsługiwane |
| Dostęp i cennik | |
| Darmowy plan | Tak |
| Bez łączenia konta. Działa bez logowania do banku ani agregatora. | Tak |
| Otwarty kod (open source) | Nie obsługiwane |
| Self-hosting | Nie obsługiwane |
| Publiczne API | Nie obsługiwane |
| Platforma i zasięg | |
| Aplikacja mobilna | Tak |
| Wiele języków | Tak |
| Społeczność i dodatki | |
| Publiczne / społecznościowe portfele. Udostępniaj portfel publicznie i obserwuj innych inwestorów. | Nie obsługiwane |
| Roast portfela (AI). Roast portfela od AI: szczera ocena, którą można udostępnić. | Nie obsługiwane |
Najlepsze dla
Dla inwestorów wyłącznie w ekosystemie Apple, którzy trzymają notowane akcje, ETF-y, trusty inwestycyjne i fundusze w kilku walutach, chcą dokładności kosztu nabycia i wolą zapłacić raz oraz trzymać dane na urządzeniu.
Mocne strony
- I MWR, i TWR na wykresie historii portfela, z nałożeniem indeksu — mocno na najbardziej spornym wymiarze
- Księgowanie kosztu nabycia do wyboru: FIFO lub średnia cena, dostępne jako ustawienie
- Prawdziwa wielowalutowość w jednym portfelu, z obsługą GBP w pensach, którą wiele trackerów myli
- Architektura lokalna, bez kont, z blokadą Face ID, plus aplikacja na Apple Watch i widżety na ekranie głównym
- Jednorazowy zakup zamiast subskrypcji — strukturalnie atrakcyjny w polu pełnym abonamentów
Kompromisy
- Tylko Apple — brak Androida i aplikacji webowej
- Brak jakiejkolwiek synchronizacji z brokerem czy bankiem; każda transakcja ręczna lub CSV
- Brak prognozy dywidend, oceny kondycji portfela, rebalansowania, celów, własnych tagów, AI i backtestingu
- Cennik jest nieprzejrzysty — darmowy limit opisany tylko jako „małe portfele”, z dwoma jednakowo nazwanymi zakupami Pro po 4,99 $ i 49,99 $
- Brak raportu podatkowego i brak pierwszoosobowych dowodów na krypto, obligacje czy metale
Portfolio Trader a PortfolioGlance
Portfolio Trader wygrywa z nami tam, gdzie wygrywa platforma Apple: natywne doświadczenie iPhone/iPad/Apple Watch z widżetami i trybem offline, lokalne posiadanie danych, głębsza mechanika kosztu nabycia per pozycja (przełącznik FIFO/średnia cena, obsługa GBP w pensach) i jednorazowy zakup bez subskrypcji. Pokazuje i MWR, i TWR, więc na metodzie zwrotu to prawdziwy remis — nie możemy tego uznać za nasz wyróżnik. PortfolioGlance jest aplikacją webową, ale dokłada analizę AI portfela, ocenę kondycji portfela, rebalansowanie, projekcję celu, własne wymiary tagów, prognozę dywidend oraz szerszy zasięg aktywów i platform (Android i web), z rdzeniem darmowym na start. Jeśli żyjesz w ekosystemie Apple i chcesz lokalnej ewidencji z jednorazową opłatą, Portfolio Trader Cię obsłuży; warstwa analizy i decyzji oraz zasięg wieloplatformowy należą do PortfolioGlance.
Wypróbuj PortfolioGlance za darmoPorównaj z
To opracowanie ma charakter redakcyjny i wyłącznie informacyjny — nie jest poradą finansową ani rekomendacją. Funkcje i cennik mogły się zmienić od publikacji; najnowsze szczegóły sprawdź na oficjalnej stronie.