Portfolio Performance
Program na komputer dla tych, którzy chcą rzetelnie policzonego zwrotu i danych tylko u siebie. Darmowy, z otwartym kodem.
Jeśli bardziej obchodzi Cię, jak policzony jest zwrot, niż jak wygląda aplikacja, Portfolio Performance trudno pobić, zwłaszcza że nic nie kosztuje. Podaje prawdziwy zwrot ważony czasem i IRR, a podręcznik wyjaśnia, jak liczy każdy z nich. Działa offline na Twoim komputerze, bez konta i bez serwera, a kod jest otwarty (licencja Eclipse Public License). Transakcje wpisujesz ręcznie albo importujesz z CSV, wyciągów PDF od brokera i Interactive Brokers Flex Query. Wszystko trzyma w jednym pliku XML na dysku, więc o kopię zapasową dbasz sam. Aplikacja na telefon służy tylko do podglądu, a jej pulpity to jedyna płatna rzecz.
Funkcje w skrócie
| Funkcja | Portfolio Performance |
|---|---|
| Cennik | Darmowe |
| Śledzenie i dane | |
| Ręczne wprowadzanie | Tak |
| Import CSV / z brokera. Importuj pozycje i transakcje z plików CSV brokera lub giełdy. | Tak |
| Automatyczna synchronizacja z bankiem/brokerem. Łączy się z bankiem lub brokerem, aby automatycznie pobierać pozycje. | Nie obsługiwane |
| Wiele klas aktywów | Tak |
| Wiele walut | Tak |
| Śledzenie dywidend | Tak |
| Prognoza dywidend/dochodu. Prognozuje przyszły dochód z dywidend i pokazuje kalendarz wpływów. | Nie obsługiwane |
| Raporty podatkowe | Nie obsługiwane |
| Analiza i wnioski | |
| Analiza portfela AI | Nie obsługiwane |
| Analiza aktywów i rynku AI. Komentarz AI do poszczególnych aktywów i kontekstu rynkowego, nie tylko całego portfela. | Nie obsługiwane |
| Ocena kondycji portfela. Jedna ocena punktująca dywersyfikację, koncentrację i inne sygnały kondycji portfela. | Częściowo |
| Rebalansowanie i odchylenia. Pokazuje, jak bardzo alokacja odbiega od celu i jak to skorygować. | Tak |
| Cel i czas do celu | Nie obsługiwane |
| Własne grupowania / tagi. Grupuj pozycje według własnych wymiarów (np. strategia, temat), nie tylko klasy aktywów. | Tak |
| Metoda zwrotu (TWR/MWR). Zwrot ważony czasem (TWR) i kapitałem (MWR/XIRR) — nie tylko prosta zmiana %. | Tak |
| Benchmark i alfa. Porównuj wyniki z benchmarkiem, wraz z alfą. | Tak |
| Backtesting i scenariusze. Testuj portfel na danych historycznych lub uruchamiaj symulacje scenariuszy. | Nie obsługiwane |
| Dostęp i cennik | |
| Darmowy plan | Tak |
| Bez łączenia konta. Działa bez logowania do banku ani agregatora. | Tak |
| Otwarty kod (open source) | Tak |
| Self-hosting | Nie obsługiwane |
| Publiczne API | Nie obsługiwane |
| Platforma i zasięg | |
| Aplikacja mobilna | Tak |
| Wiele języków | Tak |
| Społeczność i dodatki | |
| Publiczne / społecznościowe portfele. Udostępniaj portfel publicznie i obserwuj innych inwestorów. | Nie obsługiwane |
| Roast portfela (AI). Roast portfela od AI: szczera ocena, którą można udostępnić. | Nie obsługiwane |
Najlepsze dla
Skrupulatnym inwestorom, którzy chcą liczb do obrony i danych na własnym komputerze. Jeśli chcesz dopisać transakcję z telefonu, nie da się: dane wprowadza się tylko na komputerze.
Mocne strony
- Prawdziwy zwrot ważony czasem i IRR, z metodą opisaną w podręczniku
- Darmowy i z otwartym kodem, wersja na komputer nie ma płatnego planu
- Własne taksonomie, w których jeden ETF rozbijesz na regiony albo sektory
Kompromisy
- Dane wprowadzisz tylko na komputerze, aplikacja mobilna służy do podglądu
- Brak prognozy dywidend, raportu podatkowego i prognozy dojścia do celu
- Gęsty interfejs, którego trzeba się nauczyć
Portfolio Performance a PortfolioGlance
W lokalnej kontroli i otwartym kodzie Portfolio Performance wygrywa z nami. Jeśli na obu Ci zależy, wybierz je. My działamy w przeglądarce, więc nie ma czego instalować ani pliku XML do pilnowania, a ten sam zwrot ważony czasem i kapitałem dostajesz razem z prognozą dojścia do celu i asystentem AI, który odpowiada na pytania o Twój portfel.
Wypróbuj PortfolioGlance za darmoPorównaj z
Alternatywy i rankingi
To nasza recenzja, a nie porada finansowa. Funkcje i ceny mogły się zmienić od naszej weryfikacji. Aktualne znajdziesz na oficjalnej stronie.