Portfolio Performance
Darmowy, otwartoźródłowy tracker desktopowy z prawdziwym zwrotem ważonym czasem i wewnętrzną stopą zwrotu, trzymający wszystkie dane na Twoim komputerze.
Portfolio Performance to darmowa aplikacja desktopowa o otwartym kodzie. Wszystko działa na Twoim komputerze — bez konta, bez rejestracji, bez serwera. Wyróżnia ją rzetelność liczenia wyników: podaje zarówno prawdziwy zwrot ważony czasem (TWR), jak i wewnętrzną stopę zwrotu (IRR), a metodologię obu ma udokumentowaną. Dane wprowadzisz ręcznie albo importem z CSV, wyciągów PDF i Interactive Brokers Flex Query.
Funkcje w skrócie
| Funkcja | Portfolio Performance |
|---|---|
| Cennik | Darmowe |
| Śledzenie i dane | |
| Ręczne wprowadzanie | Tak |
| Import CSV / z brokera. Importuj pozycje i transakcje z plików CSV brokera lub giełdy. | Tak |
| Automatyczna synchronizacja z bankiem/brokerem. Łączy się z bankiem lub brokerem, aby automatycznie pobierać pozycje. | Nie obsługiwane |
| Wiele klas aktywów | Tak |
| Wiele walut | Tak |
| Śledzenie dywidend | Tak |
| Prognoza dywidend/dochodu. Prognozuje przyszły dochód z dywidend i pokazuje kalendarz wpływów. | Nie obsługiwane |
| Raporty podatkowe | Nie obsługiwane |
| Analiza i wnioski | |
| Analiza portfela AI | Nie obsługiwane |
| Analiza aktywów i rynku AI. Komentarz AI do poszczególnych aktywów i kontekstu rynkowego, nie tylko całego portfela. | Nie obsługiwane |
| Ocena kondycji portfela. Jedna ocena punktująca dywersyfikację, koncentrację i inne sygnały kondycji portfela. | Częściowo |
| Rebalansowanie i odchylenia. Pokazuje, jak bardzo alokacja odbiega od celu i jak to skorygować. | Tak |
| Cel i czas do celu | Nie obsługiwane |
| Własne grupowania / tagi. Grupuj pozycje według własnych wymiarów (np. strategia, temat), nie tylko klasy aktywów. | Tak |
| Metoda zwrotu (TWR/MWR). Zwrot ważony czasem (TWR) i kapitałem (MWR/XIRR) — nie tylko prosta zmiana %. | Tak |
| Benchmark i alfa. Porównuj wyniki z benchmarkiem, wraz z alfą. | Tak |
| Backtesting i scenariusze. Testuj portfel na danych historycznych lub uruchamiaj symulacje scenariuszy. | Nie obsługiwane |
| Dostęp i cennik | |
| Darmowy plan | Tak |
| Bez łączenia konta. Działa bez logowania do banku ani agregatora. | Tak |
| Otwarty kod (open source) | Tak |
| Self-hosting | Nie obsługiwane |
| Publiczne API | Nie obsługiwane |
| Platforma i zasięg | |
| Aplikacja mobilna | Tak |
| Wiele języków | Tak |
| Społeczność i dodatki | |
| Publiczne / społecznościowe portfele. Udostępniaj portfel publicznie i obserwuj innych inwestorów. | Nie obsługiwane |
| Roast portfela (AI). Roast portfela od AI: szczera ocena, którą można udostępnić. | Nie obsługiwane |
Najlepsze dla
Dla skrupulatnych inwestorów, którzy chcą obronialnych liczb i pełnej kontroli lokalnej, i którym nie przeszkadza, że to program desktopowy, a nie aplikacja webowa.
Mocne strony
- Prawdziwy zwrot ważony czasem i wewnętrzna stopa zwrotu, z udokumentowaną metodologią
- W pełni darmowy i otwartoźródłowy — wersja desktopowa nie ma płatnego planu
- Działa całkowicie offline — bez konta, bez łączenia kont, nic nie opuszcza Twojego komputera
- Wyjątkowo elastyczne własne taksonomie, łącznie z rozbiciem jednego ETF-u na regiony czy sektory
Kompromisy
- Dane wprowadzisz tylko na komputerze; aplikacja mobilna służy wyłącznie do podglądu
- Zero analizy AI
- Brak prognozy dywidend, raportów podatkowych i projekcji celu
- Interfejs jest gęsty i nagradza cierpliwość, a nie pierwszą wizytę
Portfolio Performance a PortfolioGlance
Pod względem metodologii zwrotu i lokalnej kontroli Portfolio Performance jest narzędziem surowszym, w dodatku otwartoźródłowym — jeśli to Twoje priorytety, wybierz je. PortfolioGlance to hostowana aplikacja webowa, której nie trzeba instalować; dokłada analizę AI i projekcję celu, a te same wyniki ważone czasem i kapitałem podaje bez utrzymywania instalacji desktopowej i pliku XML.
Wypróbuj PortfolioGlance za darmoPorównaj z
To opracowanie ma charakter redakcyjny i wyłącznie informacyjny — nie jest poradą finansową ani rekomendacją. Funkcje i cennik mogły się zmienić od publikacji; najnowsze szczegóły sprawdź na oficjalnej stronie.