Portfeo
Polski tracker od Independent Trader z obligacjami EDO, COI i ROR oraz importem z XTB. Tylko płatny, od 14 zł miesięcznie.
Portfeo zrobił zespół Independent Trader i wystartował pod koniec 2025 roku z myślą o polskich inwestorach: obok akcji, ETF-ów, krypto i surowców obsługuje detaliczne obligacje skarbowe EDO, COI i ROR. Importuje pliki z XTB, ma gotowe ustawienia dla Saxo, DIF Broker i Exante i potrafi przejąć historię z MyFund, co ułatwia przeprowadzkę. Dywidendy księguje sam, razem z podatkiem u źródła, a „baseline” oddziela Twoje wpłaty od tego, co dołożył rynek. W materiałach nie znaleźliśmy, jaką metodą liczony jest zwrot, TWR czy IRR. Darmowego planu nie ma: po 30 dniach próby Basic kosztuje 14 zł miesięcznie, a Premium pozwala prowadzić do 10 portfeli.
Funkcje w skrócie
| Funkcja | Portfeo |
|---|---|
| Cennik | Płatne |
| Śledzenie i dane | |
| Ręczne wprowadzanie | Tak |
| Import CSV / z brokera. Importuj pozycje i transakcje z plików CSV brokera lub giełdy. | Tak |
| Automatyczna synchronizacja z bankiem/brokerem. Łączy się z bankiem lub brokerem, aby automatycznie pobierać pozycje. | Nie obsługiwane |
| Wiele klas aktywów | Tak |
| Wiele walut | Tak |
| Śledzenie dywidend | Tak |
| Prognoza dywidend/dochodu. Prognozuje przyszły dochód z dywidend i pokazuje kalendarz wpływów. | Nie obsługiwane |
| Raporty podatkowe | Częściowo |
| Analiza i wnioski | |
| Analiza portfela AI | Nie obsługiwane |
| Analiza aktywów i rynku AI. Komentarz AI do poszczególnych aktywów i kontekstu rynkowego, nie tylko całego portfela. | Nie obsługiwane |
| Ocena kondycji portfela. Jedna ocena punktująca dywersyfikację, koncentrację i inne sygnały kondycji portfela. | Nie obsługiwane |
| Rebalansowanie i odchylenia. Pokazuje, jak bardzo alokacja odbiega od celu i jak to skorygować. | Nie obsługiwane |
| Cel i czas do celu | Nie obsługiwane |
| Własne grupowania / tagi. Grupuj pozycje według własnych wymiarów (np. strategia, temat), nie tylko klasy aktywów. | Tak |
| Metoda zwrotu (TWR/MWR). Zwrot ważony czasem (TWR) i kapitałem (MWR/XIRR) — nie tylko prosta zmiana %. | Tak |
| Benchmark i alfa. Porównuj wyniki z benchmarkiem, wraz z alfą. | Tak |
| Backtesting i scenariusze. Testuj portfel na danych historycznych lub uruchamiaj symulacje scenariuszy. | Nie obsługiwane |
| Dostęp i cennik | |
| Darmowy plan | Nie obsługiwane |
| Bez łączenia konta. Działa bez logowania do banku ani agregatora. | Tak |
| Otwarty kod (open source) | Nie obsługiwane |
| Self-hosting | Nie obsługiwane |
| Publiczne API | Nie obsługiwane |
| Platforma i zasięg | |
| Aplikacja mobilna | Częściowo |
| Wiele języków | Nie obsługiwane |
| Społeczność i dodatki | |
| Publiczne / społecznościowe portfele. Udostępniaj portfel publicznie i obserwuj innych inwestorów. | Częściowo |
| Roast portfela (AI). Roast portfela od AI: szczera ocena, którą można udostępnić. | Nie obsługiwane |
Najlepsze dla
Polscy inwestorzy z obligacjami skarbowymi, którzy inwestują przez XTB albo zagranicznych brokerów i nie mają nic przeciwko płaceniu po okresie próbnym. Interfejs jest tylko po polsku.
Mocne strony
- Obligacje skarbowe EDO, COI i ROR obok akcji, ETF-ów i krypto
- Import plików z XTB, Saxo, DIF Broker i Exante oraz z MyFund
- Dywidendy księgowane automatycznie, z podatkiem u źródła
Kompromisy
- Nie ma darmowego planu, jest tylko 30 dni próby
- Tylko podatek u źródła, bez raportu PIT-38
- Tylko po polsku, a natywna aplikacja na telefon jest niepotwierdzona
Portfeo a PortfolioGlance
Polskie instrumenty są w Portfeo na pierwszym miejscu: obligacje skarbowe i pliki z XTB czy MyFund obsługuje od ręki. Obie aplikacje oddzielają wpłaty od zysków z rynku i porównują portfel z indeksami. My dokładamy rebalansowanie do Twoich celów, prognozę dojścia do celu i asystenta AI, a zacząć można bez płacenia. Jeśli obligacje skarbowe to duża część Twojego portfela, sprawdź Portfeo w okresie próbnym.
Wypróbuj PortfolioGlance za darmoPorównaj z
Alternatywy i rankingi
To nasza recenzja, a nie porada finansowa. Funkcje i ceny mogły się zmienić od naszej weryfikacji. Aktualne znajdziesz na oficjalnej stronie.