Portfeo
Polska aplikacja do portfela i majątku netto (od Independent Trader) — akcje, ETF-y, obligacje i krypto.
Portfeo to polska aplikacja do zarządzania portfelem i majątkiem netto, uruchomiona pod koniec 2025 roku przez zespół Independent Trader. Śledzi akcje, ETF-y, kryptowaluty, surowce i polskie obligacje detaliczne (EDO, COI, ROR), importuje historię od brokerów takich jak XTB, Saxo, DIF Broker i Exante (oraz z MyFund), a zwrot pokazuje za pomocą funkcji „baseline”, która oddziela wpłacony kapitał od faktycznych zysków z rynku. Obsługuje podatek u źródła od dywidend i odsetek, porównuje z indeksami i jest produktem płatnym z 30-dniowym okresem próbnym.
Funkcje w skrócie
| Funkcja | Portfeo |
|---|---|
| Cennik | Płatne |
| Śledzenie i dane | |
| Ręczne wprowadzanie | Tak |
| Import CSV / z brokera. Importuj pozycje i transakcje z plików CSV brokera lub giełdy. | Tak |
| Automatyczna synchronizacja z bankiem/brokerem. Łączy się z bankiem lub brokerem, aby automatycznie pobierać pozycje. | Nie obsługiwane |
| Wiele klas aktywów | Tak |
| Wiele walut | Tak |
| Śledzenie dywidend | Tak |
| Prognoza dywidend/dochodu. Prognozuje przyszły dochód z dywidend i pokazuje kalendarz wpływów. | Nie obsługiwane |
| Raporty podatkowe | Częściowo |
| Analiza i wnioski | |
| Analiza portfela AI | Nie obsługiwane |
| Analiza aktywów i rynku AI. Komentarz AI do poszczególnych aktywów i kontekstu rynkowego, nie tylko całego portfela. | Nie obsługiwane |
| Ocena kondycji portfela. Jedna ocena punktująca dywersyfikację, koncentrację i inne sygnały kondycji portfela. | Nie obsługiwane |
| Rebalansowanie i odchylenia. Pokazuje, jak bardzo alokacja odbiega od celu i jak to skorygować. | Nie obsługiwane |
| Cel i czas do celu | Nie obsługiwane |
| Własne grupowania / tagi. Grupuj pozycje według własnych wymiarów (np. strategia, temat), nie tylko klasy aktywów. | Tak |
| Metoda zwrotu (TWR/MWR). Zwrot ważony czasem (TWR) i kapitałem (MWR/XIRR) — nie tylko prosta zmiana %. | Tak |
| Benchmark i alfa. Porównuj wyniki z benchmarkiem, wraz z alfą. | Tak |
| Backtesting i scenariusze. Testuj portfel na danych historycznych lub uruchamiaj symulacje scenariuszy. | Nie obsługiwane |
| Dostęp i cennik | |
| Darmowy plan | Nie obsługiwane |
| Bez łączenia konta. Działa bez logowania do banku ani agregatora. | Tak |
| Otwarty kod (open source) | Nie obsługiwane |
| Self-hosting | Nie obsługiwane |
| Publiczne API | Nie obsługiwane |
| Platforma i zasięg | |
| Aplikacja mobilna | Częściowo |
| Wiele języków | Nie obsługiwane |
| Społeczność i dodatki | |
| Publiczne / społecznościowe portfele. Udostępniaj portfel publicznie i obserwuj innych inwestorów. | Częściowo |
| Roast portfela (AI). Roast portfela od AI: szczera ocena, którą można udostępnić. | Nie obsługiwane |
Najlepsze dla
Dla polskich inwestorów, którzy chcą nowoczesnego, dobrze zaprojektowanego trackera z mocną obsługą obligacji i dywidend oraz importem plików od popularnych polskich i europejskich brokerów, i nie potrzebują AI ani automatycznej synchronizacji z bankiem.
Mocne strony
- Zbudowany dla polskich inwestorów — globalne akcje/ETF-y plus obligacje detaliczne (EDO/COI/ROR)
- Import plików z XTB, Saxo, DIF Broker, Exante i MyFund
- „Baseline” oddziela wpłaty od zysków rynkowych; porównanie z benchmarkiem
- Automatyczna obsługa dywidend z podatkiem u źródła
- Wspierany przez zespół Independent Trader
Kompromisy
- Wyłącznie płatny — 30-dniowy okres próbny, brak stałego darmowego planu
- Brak analizy AI, oceny kondycji i rebalansowania
- Tylko podatek u źródła — nie pełny polski raport podatkowy (Belka/PIT-38)
- Interfejs tylko po polsku; natywna aplikacja mobilna niepotwierdzona
Portfeo a PortfolioGlance
Portfeo to mocny wybór dla portfela skupionego na polskim rynku, z obligacjami detalicznymi i czytelnym rozdzieleniem wpłat od zysków. PortfolioGlance pokrywa się z nim w wieloklasowym śledzeniu, imporcie CSV i benchmarku, ale utrzymuje darmowy rdzeń i dokłada analizę AI, ocenę kondycji i projekcję celu — podczas gdy Portfeo jest lepiej dostrojony do polskich instrumentów i podatków.
Wypróbuj PortfolioGlance za darmoPorównaj z
To opracowanie ma charakter redakcyjny i wyłącznie informacyjny — nie jest poradą finansową ani rekomendacją. Funkcje i cennik mogły się zmienić od publikacji; najnowsze szczegóły sprawdź na oficjalnej stronie.