Passiv
Kanadyjskie narzędzie, które łączy się z brokerem i przywraca portfel do docelowej alokacji jednym kliknięciem, z alertami dryfu i śledzeniem wyników w tle.
Passiv to kanadyjskie narzędzie do zarządzania portfelem, które łączy się z Twoim brokerem przez SnapTrade, aby utrzymać inwestycje zgodne z docelową alokacją. Definiujesz portfel modelowy, a Passiv monitoruje dryf, informuje, kiedy gotówka lub dywidendy są dostępne do zainwestowania, i wylicza dokładne transakcje do rebalansowania — wykonuje je jednym kliknięciem w płatnym planie Elite albo zostawia Ci ręczne złożenie zleceń w planie darmowym. Raportuje też wyniki, wpłaty i dochód z dywidend na wielu rachunkach, choć śledzenie jest warstwą wspierającą pod silnikiem rebalansowania. To nie jest robo-doradca i nigdy nie handluje bez Twojej dyspozycji.
Funkcje w skrócie
| Funkcja | Passiv |
|---|---|
| Cennik | Freemium |
| Śledzenie i dane | |
| Ręczne wprowadzanie | Nie obsługiwane |
| Import CSV / z brokera. Importuj pozycje i transakcje z plików CSV brokera lub giełdy. | Nie obsługiwane |
| Automatyczna synchronizacja z bankiem/brokerem. Łączy się z bankiem lub brokerem, aby automatycznie pobierać pozycje. | Tak |
| Wiele klas aktywów | Częściowo |
| Wiele walut | Tak |
| Śledzenie dywidend | Tak |
| Prognoza dywidend/dochodu. Prognozuje przyszły dochód z dywidend i pokazuje kalendarz wpływów. | Nie obsługiwane |
| Raporty podatkowe | Nie obsługiwane |
| Analiza i wnioski | |
| Analiza portfela AI | Nie obsługiwane |
| Analiza aktywów i rynku AI. Komentarz AI do poszczególnych aktywów i kontekstu rynkowego, nie tylko całego portfela. | Nie obsługiwane |
| Ocena kondycji portfela. Jedna ocena punktująca dywersyfikację, koncentrację i inne sygnały kondycji portfela. | Nie obsługiwane |
| Rebalansowanie i odchylenia. Pokazuje, jak bardzo alokacja odbiega od celu i jak to skorygować. | Tak |
| Cel i czas do celu | Tak |
| Własne grupowania / tagi. Grupuj pozycje według własnych wymiarów (np. strategia, temat), nie tylko klasy aktywów. | Nie obsługiwane |
| Metoda zwrotu (TWR/MWR). Zwrot ważony czasem (TWR) i kapitałem (MWR/XIRR) — nie tylko prosta zmiana %. | Tak |
| Benchmark i alfa. Porównuj wyniki z benchmarkiem, wraz z alfą. | Nie obsługiwane |
| Backtesting i scenariusze. Testuj portfel na danych historycznych lub uruchamiaj symulacje scenariuszy. | Nie obsługiwane |
| Dostęp i cennik | |
| Darmowy plan | Tak |
| Bez łączenia konta. Działa bez logowania do banku ani agregatora. | Nie obsługiwane |
| Otwarty kod (open source) | Nie obsługiwane |
| Self-hosting | Nie obsługiwane |
| Publiczne API | Nie obsługiwane |
| Platforma i zasięg | |
| Aplikacja mobilna | Nie obsługiwane |
| Wiele języków | Nie obsługiwane |
| Społeczność i dodatki | |
| Publiczne / społecznościowe portfele. Udostępniaj portfel publicznie i obserwuj innych inwestorów. | Częściowo |
| Roast portfela (AI). Roast portfela od AI: szczera ocena, którą można udostępnić. | Nie obsługiwane |
Najlepsze dla
Dla inwestorów pasywnych i indeksowych — zwłaszcza użytkowników Questrade i innych wspieranych brokerów w Kanadzie — którzy chcą automatycznych alertów dryfu i rebalansowania jednym kliknięciem, bez oddawania kontroli robo-doradcy.
Mocne strony
- Najlepsze w klasie rebalansowanie jednym kliknięciem do docelowej alokacji, wprost u Twojego brokera
- Prawdziwy stały darmowy plan z powiadomieniami o dryfie, gotówce i dywidendach
- Automatyczna synchronizacja realnych pozycji przez SnapTrade na rosnącej liście brokerów
- Widok wielu rachunków gospodarstwa domowego z zaawansowaną obsługą walut (USD/CAD)
- Portfolio modelowe do udostępnienia i scenariusze what-if w śledzeniu celu
Kompromisy
- Rebalans przede wszystkim: szersze śledzenie i analityka uboższe niż w dedykowanych trackerach
- Brak natywnej aplikacji mobilnej (tylko web) i brak porównania z indeksem
- Wymaga połączenia z brokerem — brak wpisu ręcznego, brak importu CSV
- Wąski zakres aktywów (akcje/ETF-y); brak natywnego krypto, oceny kondycji portfela, raportów podatkowych i AI
- Najlepszą wartość daje w praktyce płatny Elite (99 $/rok)
Passiv a PortfolioGlance
Passiv robi jedną rzecz lepiej niż niemal ktokolwiek: łączy się z brokerem i przywraca Cię do celu jednym kliknięciem — i pokazuje poprawny zwrot ważony czasem (TWRR). Ale to przede wszystkim narzędzie do rebalansowania, więc szersze śledzenie jest ubogie: brak zwrotu ważonego kapitałem, benchmarku, oceny kondycji portfela, prognozy dywidend, raportu podatkowego i AI, brak wpisu ręcznego i CSV. PortfolioGlance to pełny tracker: zwrot ważony czasem i kapitałem, ocena kondycji portfela, benchmark, projekcja celu i nazwana warstwa AI, działający z wpisu ręcznego lub CSV, nie tylko z synchronizacji. Jeśli zadaniem jest rebalansowanie jednym kliknięciem u kanadyjskiego brokera, Passiv je wykonuje; zrozumienie i poprawienie całego portfela, a nie tylko jego wyrównanie, to zadanie PortfolioGlance.
Wypróbuj PortfolioGlance za darmoPorównaj z
To opracowanie ma charakter redakcyjny i wyłącznie informacyjny — nie jest poradą finansową ani rekomendacją. Funkcje i cennik mogły się zmienić od publikacji; najnowsze szczegóły sprawdź na oficjalnej stronie.