Passiv
Kanadyjskie narzędzie, które łączy się z brokerem i przywraca portfolio do docelowej alokacji jednym kliknięciem, z alertami dryfu i śledzeniem wyników w tle.
Passiv to kanadyjskie narzędzie do zarządzania portfolio, które łączy się z Twoim brokerem przez SnapTrade, aby utrzymać inwestycje zgodne z docelową alokacją. Definiujesz portfolio modelowe, a Passiv monitoruje dryf, informuje, kiedy gotówka lub dywidendy są dostępne do zainwestowania, i wylicza dokładne transakcje do rebalansu — wykonuje je jednym kliknięciem w płatnym planie Elite albo zostawia Ci ręczne złożenie zleceń w planie darmowym. Raportuje też wyniki, wpłaty i dochód z dywidend na wielu rachunkach, choć śledzenie jest warstwą wspierającą pod silnikiem rebalansu. To nie jest robo-doradca i nigdy nie handluje bez Twojej dyspozycji.
Funkcje w skrócie
| Funkcja | Passiv |
|---|---|
| Cennik | Freemium |
| Śledzenie i dane | |
| Ręczne wprowadzanie | Nie obsługiwane |
| Import CSV / z brokera | Nie obsługiwane |
| Automatyczna synchronizacja z bankiem/brokerem | Tak |
| Wiele klas aktywów | Częściowo |
| Wiele walut | Tak |
| Śledzenie dywidend | Tak |
| Prognoza dywidend/dochodu | Nie obsługiwane |
| Raporty podatkowe | Nie obsługiwane |
| Analiza i wnioski | |
| Analiza portfela AI | Nie obsługiwane |
| Analiza aktywów i rynku AI | Nie obsługiwane |
| Ocena kondycji portfela | Nie obsługiwane |
| Rebalancing i odchylenia | Tak |
| Cel i czas do celu | Tak |
| Własne grupowania / tagi | Nie obsługiwane |
| Metoda zwrotu (TWR/MWR) | Tak |
| Benchmark i alfa | Nie obsługiwane |
| Backtesting i scenariusze | Nie obsługiwane |
| Dostęp i cennik | |
| Darmowy plan | Tak |
| Bez łączenia konta | Nie obsługiwane |
| Otwarty kod (open source) | Nie obsługiwane |
| Self-hosting | Nie obsługiwane |
| Publiczne API | Nie obsługiwane |
| Platforma i zasięg | |
| Aplikacja mobilna | Nie obsługiwane |
| Wiele języków | Nie obsługiwane |
| Społeczność i dodatki | |
| Publiczne / społecznościowe portfele | Częściowo |
| Recenzja portfela AI | Nie obsługiwane |
Najlepsze dla
Dla inwestorów pasywnych i indeksowych — zwłaszcza użytkowników Questrade i innych wspieranych brokerów w Kanadzie — którzy chcą automatycznych alertów dryfu i rebalansu jednym kliknięciem, bez oddawania kontroli robo-doradcy.
Mocne strony
- Najlepsze w klasie rebalansowanie jednym kliknięciem do docelowej alokacji, wprost u Twojego brokera
- Prawdziwy stały darmowy plan z powiadomieniami o dryfie, gotówce i dywidendach
- Automatyczna synchronizacja realnych pozycji przez SnapTrade na rosnącej liście brokerów
- Widok wielu rachunków gospodarstwa domowego z zaawansowaną obsługą walut (USD/CAD)
- Portfolio modelowe do udostępnienia i scenariusze what-if w śledzeniu celu
Kompromisy
- Rebalans przede wszystkim: szersze śledzenie i analityka uboższe niż w dedykowanych trackerach
- Brak natywnej aplikacji mobilnej (tylko web) i brak porównania z indeksem
- Wymaga połączenia z brokerem — brak wpisu ręcznego, brak importu CSV
- Wąski zakres aktywów (akcje/ETF-y); brak natywnego krypto, wskaźnika kondycji, raportów podatkowych i AI
- Najlepszą wartość daje w praktyce płatny Elite (99 $/rok)
Passiv a PortfolioGlance
Passiv robi jedną rzecz lepiej niż niemal ktokolwiek: łączy się z brokerem i przywraca Cię do celu jednym kliknięciem — i pokazuje poprawny zwrot ważony czasem (TWRR). Ale to przede wszystkim narzędzie do rebalansu, więc szersze śledzenie jest ubogie: brak zwrotu ważonego kapitałem, benchmarku, wskaźnika kondycji, prognozy dywidend, raportu podatkowego i AI, brak wpisu ręcznego i CSV. PortfolioGlance to pełny tracker: zwrot ważony czasem i kapitałem, wskaźnik kondycji, benchmark, projekcja celu i nazwana warstwa AI, działający z wpisu ręcznego lub CSV, nie tylko z synchronizacji. Wybierz Passiv, jeśli zadaniem jest rebalans jednym kliknięciem u kanadyjskiego brokera; wybierz PortfolioGlance, jeśli chcesz zrozumieć i poprawić całe portfolio, a nie tylko je wyrównać.
Wypróbuj PortfolioGlance za darmoPorównaj z
To opracowanie ma charakter redakcyjny i wyłącznie informacyjny — nie jest poradą finansową ani rekomendacją. Funkcje i cennik mogły się zmienić od publikacji; najnowsze szczegóły sprawdź na oficjalnej stronie.