Passiv
Pilnuje docelowej alokacji na rachunku u kanadyjskiego brokera. Darmowy plan liczy zlecenia, Elite kosztuje 99 $ rocznie.
Passiv przyda się inwestorowi pasywnemu z rachunkiem u kanadyjskiego brokera, który chce trzymać się docelowych proporcji bez liczenia w arkuszu. Ustawiasz portfel modelowy, a Passiv pilnuje odchylenia, wylicza zlecenia, które przywrócą proporcje, i daje znać, kiedy wolna gotówka albo dywidenda czeka na zainwestowanie. W darmowym planie Community dostajesz wyliczenie, a zlecenia składasz sam. Wykonanie jednym kliknięciem u brokera daje dopiero Elite. Haczyk jest na wejściu: Passiv działa tylko przez podłączony rachunek (przez SnapTrade), bez wpisu ręcznego i bez importu CSV, więc pozycji u nieobsługiwanego brokera po prostu nie zobaczysz. Pomoc podaje, że zwrot jest ważony czasem (TWRR), ale wykresu na tle indeksu nie znaleźliśmy.
Funkcje w skrócie
| Funkcja | Passiv |
|---|---|
| Cennik | Freemium |
| Śledzenie i dane | |
| Ręczne wprowadzanie | Nie obsługiwane |
| Import CSV / z brokera. Importuj pozycje i transakcje z plików CSV brokera lub giełdy. | Nie obsługiwane |
| Automatyczna synchronizacja z bankiem/brokerem. Łączy się z bankiem lub brokerem, aby automatycznie pobierać pozycje. | Tak |
| Wiele klas aktywów | Częściowo |
| Wiele walut | Tak |
| Śledzenie dywidend | Tak |
| Prognoza dywidend/dochodu. Prognozuje przyszły dochód z dywidend i pokazuje kalendarz wpływów. | Nie obsługiwane |
| Raporty podatkowe | Nie obsługiwane |
| Analiza i wnioski | |
| Analiza portfela AI | Nie obsługiwane |
| Analiza aktywów i rynku AI. Komentarz AI do poszczególnych aktywów i kontekstu rynkowego, nie tylko całego portfela. | Nie obsługiwane |
| Ocena kondycji portfela. Jedna ocena punktująca dywersyfikację, koncentrację i inne sygnały kondycji portfela. | Nie obsługiwane |
| Rebalansowanie i odchylenia. Pokazuje, jak bardzo alokacja odbiega od celu i jak to skorygować. | Tak |
| Cel i czas do celu | Tak |
| Własne grupowania / tagi. Grupuj pozycje według własnych wymiarów (np. strategia, temat), nie tylko klasy aktywów. | Nie obsługiwane |
| Metoda zwrotu (TWR/MWR). Zwrot ważony czasem (TWR) i kapitałem (MWR/XIRR) — nie tylko prosta zmiana %. | Tak |
| Benchmark i alfa. Porównuj wyniki z benchmarkiem, wraz z alfą. | Nie obsługiwane |
| Backtesting i scenariusze. Testuj portfel na danych historycznych lub uruchamiaj symulacje scenariuszy. | Nie obsługiwane |
| Dostęp i cennik | |
| Darmowy plan | Tak |
| Bez łączenia konta. Działa bez logowania do banku ani agregatora. | Nie obsługiwane |
| Otwarty kod (open source) | Nie obsługiwane |
| Self-hosting | Nie obsługiwane |
| Publiczne API | Nie obsługiwane |
| Platforma i zasięg | |
| Aplikacja mobilna | Nie obsługiwane |
| Wiele języków | Nie obsługiwane |
| Społeczność i dodatki | |
| Publiczne / społecznościowe portfele. Udostępniaj portfel publicznie i obserwuj innych inwestorów. | Częściowo |
| Roast portfela (AI). Roast portfela od AI: szczera ocena, którą można udostępnić. | Nie obsługiwane |
Najlepsze dla
Dla inwestorów pasywnych w Questrade, Wealthsimple, IBKR albo u innego obsługiwanego brokera, którzy znają swoje proporcje i chcą tylko wiedzieć, co dokupić. Odpuść, jeśli masz cokolwiek poza tymi rachunkami, krypto też: Passiv tego nie widzi, a ręcznie nie dodasz.
Mocne strony
- Wylicza dokładne zlecenia, które przywrócą alokację, a w Elite składa je jednym kliknięciem
- Darmowy plan powiadamia o odchyleniu oraz o gotówce i dywidendach do zainwestowania
- Zwrot ważony czasem (TWRR), opisany w pomocy, dla kilku rachunków w USD i CAD
Kompromisy
- Bez wpisu ręcznego i importu CSV: czego broker nie przekaże, tego w aplikacji nie ma
- Tylko akcje i ETF-y z podłączonych rachunków, bez krypto i raportów podatkowych
- Tylko w przeglądarce, bez aplikacji na telefon i bez wykresu na tle indeksu
Passiv a PortfolioGlance
Passiv składa zlecenia rebalansujące u brokera, a my tego nie potrafimy, bo z żadnym brokerem się nie łączymy. Jeśli całe zadanie to powrót do proporcji jednym kliknięciem, Passiv zrobi to lepiej. My zaczynamy od drugiej strony: pozycje dodajesz ręcznie albo z pliku CSV, razem z krypto, nieruchomościami i lokatami, i widzisz zwrot ważony czasem i kapitałem oraz to, jak daleko każda część odjechała od celu. Zlecenia składasz potem sam.
Wypróbuj PortfolioGlance za darmoPorównaj z
Alternatywy i rankingi
To nasza recenzja, a nie porada finansowa. Funkcje i ceny mogły się zmienić od naszej weryfikacji. Aktualne znajdziesz na oficjalnej stronie.