Kubera
Majątek netto ponad akcjami: nieruchomości, prywatne udziały, krypto. Tylko płatny, od 249 $ rocznie.
Kuberę warto rozważyć, gdy majątek wychodzi poza rachunek maklerski: mieszkania, udziały w prywatnych spółkach, kolekcje, portfele krypto i konta bankowe w kilku krajach. Łączy się z tysiącami instytucji na świecie, a resztę wczyta import AI z pliku CSV, PDF albo zrzutu ekranu. Każde aktywo dostaje wewnętrzną stopę zwrotu (IRR), którą zestawisz z S&P 500, Bitcoinem albo pojedynczą spółką. Darmowego planu nie ma. Essentials kosztuje 249 $ rocznie, a Black 2 499 $, po 14 dniach okresu próbnego. Dwa dodatki, których gdzie indziej prawie nie ma: planer scenariuszy Fast Forward i przekazanie dostępu wskazanej osobie. „Doradca AI” z reklam działa na Twoim własnym koncie ChatGPT, Claude albo Gemini.
Funkcje w skrócie
| Funkcja | Kubera |
|---|---|
| Cennik | Płatne |
| Śledzenie i dane | |
| Ręczne wprowadzanie | Tak |
| Import CSV / z brokera. Importuj pozycje i transakcje z plików CSV brokera lub giełdy. | Tak |
| Automatyczna synchronizacja z bankiem/brokerem. Łączy się z bankiem lub brokerem, aby automatycznie pobierać pozycje. | Tak |
| Wiele klas aktywów | Tak |
| Wiele walut | Tak |
| Śledzenie dywidend | Nie obsługiwane |
| Prognoza dywidend/dochodu. Prognozuje przyszły dochód z dywidend i pokazuje kalendarz wpływów. | Nie obsługiwane |
| Raporty podatkowe | Nie obsługiwane |
| Analiza i wnioski | |
| Analiza portfela AI | Częściowo |
| Analiza aktywów i rynku AI. Komentarz AI do poszczególnych aktywów i kontekstu rynkowego, nie tylko całego portfela. | Nie obsługiwane |
| Ocena kondycji portfela. Jedna ocena punktująca dywersyfikację, koncentrację i inne sygnały kondycji portfela. | Nie obsługiwane |
| Rebalansowanie i odchylenia. Pokazuje, jak bardzo alokacja odbiega od celu i jak to skorygować. | Nie obsługiwane |
| Cel i czas do celu | Tak |
| Własne grupowania / tagi. Grupuj pozycje według własnych wymiarów (np. strategia, temat), nie tylko klasy aktywów. | Tak |
| Metoda zwrotu (TWR/MWR). Zwrot ważony czasem (TWR) i kapitałem (MWR/XIRR) — nie tylko prosta zmiana %. | Tak |
| Benchmark i alfa. Porównuj wyniki z benchmarkiem, wraz z alfą. | Tak |
| Backtesting i scenariusze. Testuj portfel na danych historycznych lub uruchamiaj symulacje scenariuszy. | Nie obsługiwane |
| Dostęp i cennik | |
| Darmowy plan | Nie obsługiwane |
| Bez łączenia konta. Działa bez logowania do banku ani agregatora. | Częściowo |
| Otwarty kod (open source) | Nie obsługiwane |
| Self-hosting | Nie obsługiwane |
| Publiczne API | Nie obsługiwane |
| Platforma i zasięg | |
| Aplikacja mobilna | Tak |
| Wiele języków | Nie obsługiwane |
| Społeczność i dodatki | |
| Publiczne / społecznościowe portfele. Udostępniaj portfel publicznie i obserwuj innych inwestorów. | Nie obsługiwane |
| Roast portfela (AI). Roast portfela od AI: szczera ocena, którą można udostępnić. | Nie obsługiwane |
Najlepsze dla
Dla zamożnych rodzin z nieruchomościami, prywatnymi inwestycjami i kontami w kilku krajach, które chcą jednej liczby i zapłacą za nią. Jeśli masz głównie spółki dywidendowe, szukaj dalej: Kubera w ogóle nie śledzi dywidend.
Mocne strony
- Synchronizacja z tysiącami instytucji na świecie i import AI z CSV, PDF albo zrzutu ekranu
- IRR dla każdego aktywa na tle S&P 500, Bitcoina albo pojedynczej spółki
- Majątek w dowolnej walucie, także w Bitcoinie, i przekazanie dostępu spadkobiercy
Kompromisy
- Bez darmowego planu: 249 $ rocznie za Essentials, 2 499 $ za Black
- Brak śledzenia dywidend, raportów podatkowych i rebalansowania
- Tylko po angielsku, a AI wymaga własnego konta ChatGPT, Claude albo Gemini
Kubera a PortfolioGlance
Łączenie kont z tysięcy instytucji i dostęp dla spadkobierców to rzeczy, które Kubera robi, a my nie. Przy dużym majątku w kilku krajach są warte swojej ceny. My obsługujemy prostszy przypadek za darmo: akcje, ETF-y, krypto, nieruchomości i lokaty wpisane ręcznie albo z CSV, zwrot ważony czasem i kapitałem, zapisane dywidendy i cel z datą. Jeśli kiedyś ktoś bliski ma zobaczyć wszystko w jednym miejscu, wybierz Kuberę.
Wypróbuj PortfolioGlance za darmoPorównaj z
Alternatywy i rankingi
To nasza recenzja, a nie porada finansowa. Funkcje i ceny mogły się zmienić od naszej weryfikacji. Aktualne znajdziesz na oficjalnej stronie.