inwestuje
Darmowy polski tracker portfela z TWR, porównaniem do indeksów i wszystkimi ośmioma seriami obligacji skarbowych.
inwestuje to darmowy, wyłącznie polskojęzyczny tracker portfela z ręcznym wpisem, zbudowany przez jednoosobową firmę software'ową z Wrocławia. Działa jako aplikacja webowa z nakładkami mobilnymi na iOS i Androida: tworzysz portfele, rejestrujesz operacje kupna, sprzedaży, gotówkowe i dywidendowe ręcznie względem wyszukiwarki notowanych instrumentów, a aplikacja rysuje wartość aktywów, zwrot ważony czasem i obsunięcie kapitału, porównując zwroty od 3 miesięcy do początku roku z MSCI World, S&P 500, złotem spot i Bitcoinem. Wyróżnia się wśród polskich trackerów pokryciem wszystkich ośmiu serii detalicznych obligacji skarbowych i tym, że nazywa swoją metodę zwrotu (TWR) w samym produkcie — ale nie ma importu plików ani żadnego raportowania podatkowego, a zarabia tylko na dobrowolnym linku z darowizną.
Funkcje w skrócie
| Funkcja | inwestuje |
|---|---|
| Cennik | Darmowe |
| Śledzenie i dane | |
| Ręczne wprowadzanie | Tak |
| Import CSV / z brokera. Importuj pozycje i transakcje z plików CSV brokera lub giełdy. | Nie obsługiwane |
| Automatyczna synchronizacja z bankiem/brokerem. Łączy się z bankiem lub brokerem, aby automatycznie pobierać pozycje. | Nie obsługiwane |
| Wiele klas aktywów | Tak |
| Wiele walut | Tak |
| Śledzenie dywidend | Tak |
| Prognoza dywidend/dochodu. Prognozuje przyszły dochód z dywidend i pokazuje kalendarz wpływów. | Nie obsługiwane |
| Raporty podatkowe | Nie obsługiwane |
| Analiza i wnioski | |
| Analiza portfela AI | Częściowo |
| Analiza aktywów i rynku AI. Komentarz AI do poszczególnych aktywów i kontekstu rynkowego, nie tylko całego portfela. | Nie obsługiwane |
| Ocena kondycji portfela. Jedna ocena punktująca dywersyfikację, koncentrację i inne sygnały kondycji portfela. | Częściowo |
| Rebalansowanie i odchylenia. Pokazuje, jak bardzo alokacja odbiega od celu i jak to skorygować. | Nie obsługiwane |
| Cel i czas do celu | Nie obsługiwane |
| Własne grupowania / tagi. Grupuj pozycje według własnych wymiarów (np. strategia, temat), nie tylko klasy aktywów. | Nie obsługiwane |
| Metoda zwrotu (TWR/MWR). Zwrot ważony czasem (TWR) i kapitałem (MWR/XIRR) — nie tylko prosta zmiana %. | Tak |
| Benchmark i alfa. Porównuj wyniki z benchmarkiem, wraz z alfą. | Tak |
| Backtesting i scenariusze. Testuj portfel na danych historycznych lub uruchamiaj symulacje scenariuszy. | Nie obsługiwane |
| Dostęp i cennik | |
| Darmowy plan | Tak |
| Bez łączenia konta. Działa bez logowania do banku ani agregatora. | Tak |
| Otwarty kod (open source) | Nie obsługiwane |
| Self-hosting | Nie obsługiwane |
| Publiczne API | Nie obsługiwane |
| Platforma i zasięg | |
| Aplikacja mobilna | Częściowo |
| Wiele języków | Nie obsługiwane |
| Społeczność i dodatki | |
| Publiczne / społecznościowe portfele. Udostępniaj portfel publicznie i obserwuj innych inwestorów. | Tak |
| Roast portfela (AI). Roast portfela od AI: szczera ocena, którą można udostępnić. | Nie obsługiwane |
Najlepsze dla
Dla polskich inwestorów długoterminowych z kilkoma pozycjami w kontach złotowych i walutowych — akcje GPW, zagraniczne ETF-y, detaliczne obligacje skarbowe, trochę krypto lub metali — którzy wpiszą transakcje ręcznie, chcą prawdziwego wskaźnika zwrotu i nie chcą za nic płacić.
Mocne strony
- Najpełniejsze pokrycie polskich detalicznych obligacji skarbowych, jakie zweryfikowaliśmy — wszystkie osiem serii (COI, DOR, EDO, OTS, ROD, ROR, ROS, TOS)
- Zwrot ważony czasem nazwany w samym produkcie, za darmo, skorygowany o ryzyko walutowe
- Porównanie portfela z indeksami na czterech horyzontach (MSCI World, S&P 500, złoto spot, Bitcoin)
- Prawdziwy wykres obsunięcia kapitału obok wykresów wartości i stopy zwrotu
- Darmowy bez limitu, bez okresu próbnego i bez ciemnych wzorców — publiczny link tylko-do-odczytu ukrywa transakcje, pokazując wartość i strukturę
Kompromisy
- Brak jakiegokolwiek importu — każda transakcja wpisywana ręcznie, brak też eksportu
- Brak jakiejkolwiek pomocy podatkowej — nic pod podatek Belki ani PIT-38
- Interfejs tylko po polsku i tylko pięć walut (PLN/EUR/USD/GBP/CHF)
- Brak polskich funduszy inwestycyjnych (TFI) jako klasy aktywów i brak obsługi kont IKE/IKZE — największe luki wobec MyFund
- Mały, jednorynkowy produkt jednego dewelopera, bez importu i z aplikacjami mobilnymi będącymi nakładkami webview
inwestuje a PortfolioGlance
inwestuje to ten darmowy, minimalny wśród polskich trackerów i dwie rzeczy robi naprawdę dobrze: kataloguje wszystkie osiem serii detalicznych obligacji skarbowych jako pełnoprawną klasę aktywów (więcej niż trzy u Portfeo) i nazywa TWR w produkcie. Oferuje też porównanie z indeksami i czysty publiczny link do udostępniania. Ale nie ma żadnego importu plików, żadnego wyniku podatkowego, interfejsu innego niż polski i tylko pięciopasmowej etykiety ryzyka jako analizy. PortfolioGlance dokłada import CSV/brokerski, zwrot ważony kapitałem obok TWR, prawdziwy ocenę kondycji portfela, rebalansowanie, projekcję celu, własne wymiary tagów, wsparcie wielu języków i narracyjną analizę AI, wciąż obsługując polskie obligacje detaliczne. Do darmowego, prostego polskiego trackera od podstaw inwestuje wystarczy; import, głębszą analizę i warstwę decyzji, po polsku lub angielsku, dokłada PortfolioGlance.
Wypróbuj PortfolioGlance za darmoPorównaj z
To opracowanie ma charakter redakcyjny i wyłącznie informacyjny — nie jest poradą finansową ani rekomendacją. Funkcje i cennik mogły się zmienić od publikacji; najnowsze szczegóły sprawdź na oficjalnej stronie.