Capitally
Szczegółowa analiza zwrotu i raporty podatkowe dla 11 krajów, bez podłączania kont. Tylko płatny, po 14 dniach próby.
Niewiele trackerów liczy zwrot na tyle sposobów co Capitally: ważony czasem, ważony kapitałem, IRR i ROI, z rozbiciem pokazującym, ile wyniku dały kursy walut. To rozbicie przydaje się, gdy kupujesz amerykańskie akcje za złotówki. Obsługuje akcje, ETF-y, fundusze, opcje, obligacje, krypto, nieruchomości i pożyczki P2P, wczytuje wyciągi od ponad 40 brokerów i przygotowuje raport zysków kapitałowych dla 11 jurysdykcji. Niczego nie podłączasz: nie ma agregatorów, a dane są szyfrowane end-to-end na Twoim urządzeniu. Darmowego planu nie ma, jest tylko 14-dniowy okres próbny przed płatną subskrypcją. Działa jako instalowalna aplikacja webowa w sześciu językach, także po polsku.
Funkcje w skrócie
| Funkcja | Capitally |
|---|---|
| Cennik | Płatne |
| Śledzenie i dane | |
| Ręczne wprowadzanie | Tak |
| Import CSV / z brokera. Importuj pozycje i transakcje z plików CSV brokera lub giełdy. | Tak |
| Automatyczna synchronizacja z bankiem/brokerem. Łączy się z bankiem lub brokerem, aby automatycznie pobierać pozycje. | Nie obsługiwane |
| Wiele klas aktywów | Tak |
| Wiele walut | Tak |
| Śledzenie dywidend | Tak |
| Prognoza dywidend/dochodu. Prognozuje przyszły dochód z dywidend i pokazuje kalendarz wpływów. | Tak |
| Raporty podatkowe | Tak |
| Analiza i wnioski | |
| Analiza portfela AI | Nie obsługiwane |
| Analiza aktywów i rynku AI. Komentarz AI do poszczególnych aktywów i kontekstu rynkowego, nie tylko całego portfela. | Nie obsługiwane |
| Ocena kondycji portfela. Jedna ocena punktująca dywersyfikację, koncentrację i inne sygnały kondycji portfela. | Nie obsługiwane |
| Rebalansowanie i odchylenia. Pokazuje, jak bardzo alokacja odbiega od celu i jak to skorygować. | Nie obsługiwane |
| Cel i czas do celu | Nie obsługiwane |
| Własne grupowania / tagi. Grupuj pozycje według własnych wymiarów (np. strategia, temat), nie tylko klasy aktywów. | Tak |
| Metoda zwrotu (TWR/MWR). Zwrot ważony czasem (TWR) i kapitałem (MWR/XIRR) — nie tylko prosta zmiana %. | Tak |
| Benchmark i alfa. Porównuj wyniki z benchmarkiem, wraz z alfą. | Tak |
| Backtesting i scenariusze. Testuj portfel na danych historycznych lub uruchamiaj symulacje scenariuszy. | Częściowo |
| Dostęp i cennik | |
| Darmowy plan | Nie obsługiwane |
| Bez łączenia konta. Działa bez logowania do banku ani agregatora. | Tak |
| Otwarty kod (open source) | Nie obsługiwane |
| Self-hosting | Nie obsługiwane |
| Publiczne API | Nie obsługiwane |
| Platforma i zasięg | |
| Aplikacja mobilna | Częściowo |
| Wiele języków | Tak |
| Społeczność i dodatki | |
| Publiczne / społecznościowe portfele. Udostępniaj portfel publicznie i obserwuj innych inwestorów. | Nie obsługiwane |
| Roast portfela (AI). Roast portfela od AI: szczera ocena, którą można udostępnić. | Nie obsługiwane |
Najlepsze dla
Dla inwestorów z kilkoma walutami i typami aktywów, których interesuje, z czego składa się zwrot, i którzy chcą mieć gotowe liczby do podatku bez podawania komukolwiek loginu do banku. Odpuść, jeśli szukasz docelowej alokacji albo planu dojścia do celu: Capitally nie ma ani jednego, ani drugiego.
Mocne strony
- Zwrot ważony czasem i kapitałem, IRR i ROI, z osobno pokazanym wpływem walut
- Raporty zysków kapitałowych dla 11 jurysdykcji: FIFO, średnia cena albo wybrane loty
- Bez agregatorów i z szyfrowaniem end-to-end na urządzeniu, w sześciu językach
Kompromisy
- Bez darmowego planu, tylko 14 dni próby
- Brak rebalansowania, celów i AI
- Instalowalna aplikacja webowa (PWA), a nie natywna aplikacja na telefon
Capitally a PortfolioGlance
W analizie i podatkach Capitally jest dalej niż my: rozbicie wyniku na waluty, raporty FIFO albo po lotach dla 11 jurysdykcji i prognoza dywidend, a u nas tego nie znajdziesz. Obie aplikacje obywają się bez loginu do banku i liczą zwrot ważony czasem i kapitałem. My dokładamy rebalansowanie do Twoich celów, cel z datą i asystenta AI, a zacząć można bez płacenia. Jeśli Twoim problemem są podatki w kilku krajach, Capitally jest warte abonamentu.
Wypróbuj PortfolioGlance za darmoPorównaj z
Alternatywy i rankingi
To nasza recenzja, a nie porada finansowa. Funkcje i ceny mogły się zmienić od naszej weryfikacji. Aktualne znajdziesz na oficjalnej stronie.