Capitally
Tracker portfela nastawiony na analitykę i prywatność — wielowalutowe wyniki i rozliczenia podatkowe w wielu jurysdykcjach.
Capitally to nastawiona na analitykę aplikacja do śledzenia portfela dla inwestorów, którzy chcą głębokiego wglądu w wyniki i podatki dla wielu typów aktywów i walut. Obsługuje akcje, ETF-y, fundusze, kryptowaluty, opcje, obligacje, nieruchomości i więcej, a zwrot raportuje na kilka sposobów — TWR, MWR, IRR i ROI, z atrybucją wpływu walut. Stawia na prywatność: nie łączy się z bankiem ani brokerem, a dane są szyfrowane end-to-end na Twoim urządzeniu. Nie ma darmowego planu — dostęp jest przez płatną subskrypcję po 14-dniowym okresie próbnym.
Funkcje w skrócie
| Funkcja | Capitally |
|---|---|
| Cennik | Płatne |
| Śledzenie i dane | |
| Ręczne wprowadzanie | Tak |
| Import CSV / z brokera. Importuj pozycje i transakcje z plików CSV brokera lub giełdy. | Tak |
| Automatyczna synchronizacja z bankiem/brokerem. Łączy się z bankiem lub brokerem, aby automatycznie pobierać pozycje. | Nie obsługiwane |
| Wiele klas aktywów | Tak |
| Wiele walut | Tak |
| Śledzenie dywidend | Tak |
| Prognoza dywidend/dochodu. Prognozuje przyszły dochód z dywidend i pokazuje kalendarz wpływów. | Tak |
| Raporty podatkowe | Tak |
| Analiza i wnioski | |
| Analiza portfela AI | Nie obsługiwane |
| Analiza aktywów i rynku AI. Komentarz AI do poszczególnych aktywów i kontekstu rynkowego, nie tylko całego portfela. | Nie obsługiwane |
| Ocena kondycji portfela. Jedna ocena punktująca dywersyfikację, koncentrację i inne sygnały kondycji portfela. | Nie obsługiwane |
| Rebalansowanie i odchylenia. Pokazuje, jak bardzo alokacja odbiega od celu i jak to skorygować. | Nie obsługiwane |
| Cel i czas do celu | Nie obsługiwane |
| Własne grupowania / tagi. Grupuj pozycje według własnych wymiarów (np. strategia, temat), nie tylko klasy aktywów. | Tak |
| Metoda zwrotu (TWR/MWR). Zwrot ważony czasem (TWR) i kapitałem (MWR/XIRR) — nie tylko prosta zmiana %. | Tak |
| Benchmark i alfa. Porównuj wyniki z benchmarkiem, wraz z alfą. | Tak |
| Backtesting i scenariusze. Testuj portfel na danych historycznych lub uruchamiaj symulacje scenariuszy. | Częściowo |
| Dostęp i cennik | |
| Darmowy plan | Nie obsługiwane |
| Bez łączenia konta. Działa bez logowania do banku ani agregatora. | Tak |
| Otwarty kod (open source) | Nie obsługiwane |
| Self-hosting | Nie obsługiwane |
| Publiczne API | Nie obsługiwane |
| Platforma i zasięg | |
| Aplikacja mobilna | Częściowo |
| Wiele języków | Tak |
| Społeczność i dodatki | |
| Publiczne / społecznościowe portfele. Udostępniaj portfel publicznie i obserwuj innych inwestorów. | Nie obsługiwane |
| Roast portfela (AI). Roast portfela od AI: szczera ocena, którą można udostępnić. | Nie obsługiwane |
Najlepsze dla
Dla analitycznie nastawionych, dbających o prywatność inwestorów — w wielu krajach i walutach — którzy chcą bogatego raportowania wyników i podatków i są gotowi za nie zapłacić, bez łączenia kont bankowych czy maklerskich.
Mocne strony
- Jedna z najbogatszych analityk wyników wśród trackerów — TWR, MWR, IRR, ROI i atrybucja walutowa
- Rozliczenia podatkowe z gotowymi ustawieniami dla 11 jurysdykcji, plus prognoza dywidend
- Prywatność na pierwszym miejscu: brak agregatorów kont, dane szyfrowane end-to-end na urządzeniu
- Szeroki zakres wielu klas aktywów i walut, dostępne w sześciu językach
Kompromisy
- Brak stałego darmowego planu — płatna subskrypcja po 14-dniowym okresie próbnym
- Brak wbudowanej analizy AI i oceny kondycji
- Mobilnie to instalowalna aplikacja webowa (PWA), nie natywna
Capitally a PortfolioGlance
Capitally będzie lepszym wyborem, jeśli chcesz najgłębszej analityki wyników i rozliczeń podatkowych w wielu jurysdykcjach i nie masz nic przeciwko płaceniu za narzędzie stawiające na prywatność i bez łączenia kont. PortfolioGlance pokrywa się z nim w wieloklasowym, wielowalutowym śledzeniu i braku łączenia kont, ale utrzymuje darmowy rdzeń i dokłada analizę AI, ocenę kondycji i projekcję celu, których Capitally nie oferuje.
Wypróbuj PortfolioGlance za darmoPorównaj z
To opracowanie ma charakter redakcyjny i wyłącznie informacyjny — nie jest poradą finansową ani rekomendacją. Funkcje i cennik mogły się zmienić od publikacji; najnowsze szczegóły sprawdź na oficjalnej stronie.