AllInvestView
Wieloaktywowy tracker webowy z głęboką analityką ilościową, silnikiem podatkowym dla 13 jurysdykcji i eksportem Modelo 720.
AllInvestView to działający w przeglądarce, wieloaktywowy tracker portfela i platforma analityczna prowadzona przez firmę z Madrytu. Łączy śledzenie pozycji — akcje, ETF-y, obligacje, opcje, krypto, nieruchomości i aktywa własne — z nocną synchronizacją tylko-do-odczytu przez SnapTrade, konfigurowalnym per jurysdykcja silnikiem podatku od zysków kapitałowych i wyjątkowo głęboką warstwą analityki ilościowej, w tym granicą efektywną, macierzą korelacji i symulacją Monte Carlo. Dostarczany jest jako aplikacja webowa instalowalna jako PWA; nie ma natywnej aplikacji mobilnej. Ich marketing kilka rzeczy zawyża: interfejs jest tylko po angielsku i hiszpańsku (nie w reklamowanych „9 językach”), auto-synchronizacja obejmuje 25+ brokerów („30+” to szablony CSV), a silnik podatkowy pokrywa 13 jurysdykcji.
Funkcje w skrócie
| Funkcja | AllInvestView |
|---|---|
| Cennik | Freemium |
| Śledzenie i dane | |
| Ręczne wprowadzanie | Tak |
| Import CSV / z brokera. Importuj pozycje i transakcje z plików CSV brokera lub giełdy. | Tak |
| Automatyczna synchronizacja z bankiem/brokerem. Łączy się z bankiem lub brokerem, aby automatycznie pobierać pozycje. | Tak |
| Wiele klas aktywów | Tak |
| Wiele walut | Tak |
| Śledzenie dywidend | Tak |
| Prognoza dywidend/dochodu. Prognozuje przyszły dochód z dywidend i pokazuje kalendarz wpływów. | Tak |
| Raporty podatkowe | Tak |
| Analiza i wnioski | |
| Analiza portfela AI | Tak |
| Analiza aktywów i rynku AI. Komentarz AI do poszczególnych aktywów i kontekstu rynkowego, nie tylko całego portfela. | Tak |
| Ocena kondycji portfela. Jedna ocena punktująca dywersyfikację, koncentrację i inne sygnały kondycji portfela. | Częściowo |
| Rebalansowanie i odchylenia. Pokazuje, jak bardzo alokacja odbiega od celu i jak to skorygować. | Tak |
| Cel i czas do celu | Częściowo |
| Własne grupowania / tagi. Grupuj pozycje według własnych wymiarów (np. strategia, temat), nie tylko klasy aktywów. | Tak |
| Metoda zwrotu (TWR/MWR). Zwrot ważony czasem (TWR) i kapitałem (MWR/XIRR) — nie tylko prosta zmiana %. | Tak |
| Benchmark i alfa. Porównuj wyniki z benchmarkiem, wraz z alfą. | Tak |
| Backtesting i scenariusze. Testuj portfel na danych historycznych lub uruchamiaj symulacje scenariuszy. | Częściowo |
| Dostęp i cennik | |
| Darmowy plan | Tak |
| Bez łączenia konta. Działa bez logowania do banku ani agregatora. | Tak |
| Otwarty kod (open source) | Nie obsługiwane |
| Self-hosting | Nie obsługiwane |
| Publiczne API | Nie obsługiwane |
| Platforma i zasięg | |
| Aplikacja mobilna | Częściowo |
| Wiele języków | Tak |
| Społeczność i dodatki | |
| Publiczne / społecznościowe portfele. Udostępniaj portfel publicznie i obserwuj innych inwestorów. | Tak |
| Roast portfela (AI). Roast portfela od AI: szczera ocena, którą można udostępnić. | Nie obsługiwane |
Najlepsze dla
Dla inwestorów z naprawdę mieszanymi portfelami — pojedyncze obligacje, opcje i nieruchomości na wynajem obok akcji — którzy chcą matematyki na poziomie instrumentu, oraz dla hiszpańskich rezydentów podatkowych z zagranicznymi aktywami, którzy potrzebują eksportu Modelo 720.
Mocne strony
- Głębia instrumentów, jakiej mało który rywal dorównuje: drabiny obligacji i krzywe rentowności, greki opcji oraz cap rate / NOI nieruchomości
- Realny silnik podatkowy — FIFO/LIFO/średnia/konkretny lot, wykrywanie wash-sale i przenoszenie strat w 13 jurysdykcjach, plus hiszpański eksport Modelo 720 w formacie BOE
- Metodologia zwrotu zrobiona porządnie i jawnie: TWR, MWR/IRR i XIRR, z przełącznikiem w interfejsie
- Głęboka analityka ilościowa w standardzie: granica efektywna, macierz korelacji, Monte Carlo i prześwietlenie ETF-ów
- Kompletna warstwa dywidend — kalendarz, yield-on-cost, prognoza dochodu, franking credits i reguły podatku u źródła
Kompromisy
- Twierdzenie o „9 językach” nie jest prawdziwe dla produktu — interfejs aplikacji jest tylko po angielsku i hiszpańsku, wg ich własnego centrum pomocy
- Darmowy plan jest mocno okrojony: 10 pozycji, 1 portfel, 5 lat historii i brak synchronizacji brokera
- Brak natywnej aplikacji mobilnej — tylko PWA
- Brak złożonej oceny kondycji portfela i brak prawdziwego śledzenia celu (projekcja majątku nie ma celu ani czasu-do-celu)
- Prawie zero niezależnej trakcji, a ślad społecznościowy jest w dużej mierze napędzany afiliacją i autopromocją
AllInvestView a PortfolioGlance
W surowych możliwościach AllInvestView to jeden z najmocniejszych wierszy w tym katalogu i nie ma co udawać inaczej: wygrywa z nami auto-synchronizacją brokera, głębią instrumentów (greki opcji, wypukłość obligacji, NOI nieruchomości), raportowaniem podatkowym (silnik dla 13 jurysdykcji plus realny hiszpański eksport do złożenia), analityką ilościową i głębią prognozy dywidend. Pokazuje też TWR, MWR i XIRR, więc na metodzie zwrotu dorównuje nam. Gdzie się trzymamy: nasza złożona ocena kondycji portfela (u nich to prześwietlenie, nie jedna ocena), nasza prawdziwa projekcja celu z celem i czasem-do-celu, nasz darmowy rdzeń wobec ich limitu 10 pozycji, nasze wielowymiarowe własne tagi i nasz dzielony roast. I dwie uczciwe uwagi dla porównujących: interfejs jest tylko po angielsku i hiszpańsku mimo marketingu „9 języków”, a niezależna trakcja jest znikoma. Uczciwe ujęcie: AllInvestView to głębszy produkt instrumentowo-podatkowy; PortfolioGlance to lepszy produkt decyzyjny z naprawdę darmowym rdzeniem.
Wypróbuj PortfolioGlance za darmoPorównaj z
To opracowanie ma charakter redakcyjny i wyłącznie informacyjny — nie jest poradą finansową ani rekomendacją. Funkcje i cennik mogły się zmienić od publikacji; najnowsze szczegóły sprawdź na oficjalnej stronie.